Jaką odpowiedzialność ponosi doradca finansowy?

odpowiedzialność doradcy finansowegoDoradca finansowy zajmuje się planowaniem finansów swoich klientów, przygotowując indywidualnie rozwiązania, uzyskując jak najlepsze warunki w różnych instytucjach finansowych oraz prezentując metody inwestowania. Zarówno dla klientów indywidualnych, jak i firm, jego rola ma niebagatelne znaczenie.

Klient musi obdarzyć swojego doradcę zaufaniem, co często nie jest proste w odniesieniu do obrotu dużymi sumami. W przypadku inwestycji może się pojawić pytanie, co w sytuacji, gdy okaże się ona nieudana? Czy nasz doradca ponosi wówczas odpowiedzialność?

Przed podjęciem współpracy z doradcą finansowym, należy mieć świadomość, że nie ponoszą oni żadnej odpowiedzialności za nieudaną inwestycję. Ryzyko utraty wkładów finansowych ciąży na kliencie, natomiast doradcy inwestycyjni i finansowi odpowiadają tylko i wyłącznie za staranność wykonywania swoich usług. Wobec tego, jeśli zainwestujemy środki własne w oparciu o sugestie doradcy i ostatecznie utracimy je – tylko my ponosimy tego konsekwencje.

Jest jednak jeden wyjątek. Doradcy ponoszą odpowiedzialność za niestaranne wykonanie obowiązków zawodowych, do których należy m.in. działanie zgodnie z interesami klienta. Niepoinformowanie go o ewentualnym ryzyku jest jedną z sytuacji niedopełnienia obowiązków przez doradcę. Zatem nie odpowiada on za pechową inwestycję – ale może odpowiadać prawnie, jeżeli wcześniej nie poinformował nas o możliwym ryzyku i wszelkich jego konsekwencjach. Ważne zatem, by starannie dobierać doradców – najlepiej, jeżeli będzie to osoba, posiadająca państwową licencję.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Praca w finansach:

Staż z Lwem w Sieci Korporacyjnej

Nasze oczekiwania: Ukończone studia I stopnia o profilu ekonomicznym Znajomość podstawowych zagadnień z bankowości Umiejętność pracy w zespole, komunikatywność Zdolności analityczne Dokładność dobrej organizacji własnej pracy Otwartość na nowe...


Specjalista / Ekspert ds. monitoringu KB

Mamy dla Ciebie pracę, która polega na: współpracy z jednostkami biznesowymi Banku w zakresie komplementowania dokumentacji wymaganej do wykonania czynności monitoringu terminowym przeprowadzaniu czynności monitoringu z portfela regularnych zaangażowań...


Główny specjalista

Warunki pracy - budynek z podjazdem dla wózków inwalidzkich,- bardzo ograniczona możliwość poruszania się na wózkach inwalidzkich - konieczna asysta innego pracownika,.- w budynku brak oznaczeń dla osób niewidomych,- brak specjalistycznych urządzeń...


Pracownik ds. emisji kart

  Do wydziału Emisji Kart w departamencie Obsługi Biznesu poszukujemy osoby na pół etatu, która sprawdzi się w roli pracownika ds. emisji kart. Lokalizacja pracy mieści się przy Traktorowej 143.   W ramach tej roli dajemy możliwość: obsługi dyspozycji...