Podstawy o doradcach finansowych

Doradca finansowy, zgodnie z definicją, jest zawodem wykonywanym przez niezależnych i nie związanych z żadną konkretną instytucją finansową profesjonalistów, których zadaniem jest przekazanie klientowi wiedzy i informacji na temat jego majątku, jego ochrony oraz możliwościach jego rozdysponowania, doradca finansowy Toruń. Doradców finansowych możemy podzielić na dwie główne grupy:

  • 1Profesjonalny doradca finansowy – może to być doradca zarówno zależny (związany z konkretną instytucją finansową), jak i doradca niezależny. Profesjonalny doradca finansowy kontakt z klientem zawsze zaczyna od dokładnego wywiadu określającego potrzeby i oczekiwania klienta co do inwestowania kapitału, zabezpieczenia siebie i swoich bliskich, świadczeń emerytalnych oraz potrzeb w zakresie ubezpieczeń. Wywiad jest podstawą do określenia podstawowych celów finansowych klienta oraz sporządzenia na piśmie planu finansowego, w którym doradca proponuje klientowi narzędzia i sposoby niezbędne do realizacji postawionych celów. Zatwierdzony plan finansowy zostaje podpisany przez obie strony, a od tej chwili doradca jest zobligowany do monitorowania realizacji planu finansowego klienta.
  • Niezależny doradca finansowy jest niezwiązany z żadna firmą finansową i ma obowiązek przekazywać klientowi merytoryczną wiedzę, nie sugerując jednak zakupu produktów konkretnej instytucji. Za pomocą solidnej wiedzy doradca przygotowuje klienta do samodzielnego wyboru produktów dostępnych na rynku. W tym przypadku, kontakt doradcy z klientem nie kończy się na podpisaniu planu finansowego, a doradca ma obowiązek na bieżąco monitorować skuteczność zaproponowanych przez siebie rozwiązań poprzez regularny kontakt z klientem.
Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Praca w finansach:

Staż z Lwem w Sieci Korporacyjnej

Nasze oczekiwania: Ukończone studia I stopnia o profilu ekonomicznym Znajomość podstawowych zagadnień z bankowości Umiejętność pracy w zespole, komunikatywność Zdolności analityczne Dokładność dobrej organizacji własnej pracy Otwartość na nowe...


Specjalista / Ekspert ds. monitoringu KB

Mamy dla Ciebie pracę, która polega na: współpracy z jednostkami biznesowymi Banku w zakresie komplementowania dokumentacji wymaganej do wykonania czynności monitoringu terminowym przeprowadzaniu czynności monitoringu z portfela regularnych zaangażowań...


Główny specjalista

Warunki pracy - budynek z podjazdem dla wózków inwalidzkich,- bardzo ograniczona możliwość poruszania się na wózkach inwalidzkich - konieczna asysta innego pracownika,.- w budynku brak oznaczeń dla osób niewidomych,- brak specjalistycznych urządzeń...


Pracownik ds. emisji kart

  Do wydziału Emisji Kart w departamencie Obsługi Biznesu poszukujemy osoby na pół etatu, która sprawdzi się w roli pracownika ds. emisji kart. Lokalizacja pracy mieści się przy Traktorowej 143.   W ramach tej roli dajemy możliwość: obsługi dyspozycji...