Podstawy o doradcach finansowych

Doradca finansowy, zgodnie z definicją, jest zawodem wykonywanym przez niezależnych i nie związanych z żadną konkretną instytucją finansową profesjonalistów, których zadaniem jest przekazanie klientowi wiedzy i informacji na temat jego majątku, jego ochrony oraz możliwościach jego rozdysponowania, doradca finansowy Toruń. Doradców finansowych możemy podzielić na dwie główne grupy:

  • 1Profesjonalny doradca finansowy – może to być doradca zarówno zależny (związany z konkretną instytucją finansową), jak i doradca niezależny. Profesjonalny doradca finansowy kontakt z klientem zawsze zaczyna od dokładnego wywiadu określającego potrzeby i oczekiwania klienta co do inwestowania kapitału, zabezpieczenia siebie i swoich bliskich, świadczeń emerytalnych oraz potrzeb w zakresie ubezpieczeń. Wywiad jest podstawą do określenia podstawowych celów finansowych klienta oraz sporządzenia na piśmie planu finansowego, w którym doradca proponuje klientowi narzędzia i sposoby niezbędne do realizacji postawionych celów. Zatwierdzony plan finansowy zostaje podpisany przez obie strony, a od tej chwili doradca jest zobligowany do monitorowania realizacji planu finansowego klienta.
  • Niezależny doradca finansowy jest niezwiązany z żadna firmą finansową i ma obowiązek przekazywać klientowi merytoryczną wiedzę, nie sugerując jednak zakupu produktów konkretnej instytucji. Za pomocą solidnej wiedzy doradca przygotowuje klienta do samodzielnego wyboru produktów dostępnych na rynku. W tym przypadku, kontakt doradcy z klientem nie kończy się na podpisaniu planu finansowego, a doradca ma obowiązek na bieżąco monitorować skuteczność zaproponowanych przez siebie rozwiązań poprzez regularny kontakt z klientem.
Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Praca w finansach:

Pricing Specialist with French

Job descriptionThe role of Pricing Specialist is to advice the bid team of potential pricing & financing mechanisms that could help win the deal. We are responsible for preparing pricing to potential external clients in close cooperation with sales executives,...


Księgowa / Księgowy

Zakres obowiązków:Prowadzenie ewidencji księgowych i uzgadnianie ich z kontami księgi głównejWspółpraca z instytucjami zewnętrznymi (US, ZUS, GUS, NBP),Potwierdzanie i uzgadnianie sald z kontrahentamiKontrola należności i ich windykacjaInne czynności...


Compliance Team Leader

Key responsibilities:Compliance Team daily operations & Team managementInternal projects coordination, process improvementsReview of the reporting packs for the financial audit purposes (US GAAP) Review of deliverables for statutory account packsDealing with...


Agent Ubezpieczeniowy

Opis stanowiska:Budowanie bazy potencjalnych klientów.Sprzedaż produktów ubezpieczeniowych dla klientów biznesowych i indywidualnych.Obsługa klientów oraz prowadzenie serwisu w latach następnych.Prowadzenie akcji marketingowych.Wymagania:Posiadasz min....