Podstawy o doradcach finansowych

Doradca finansowy, zgodnie z definicją, jest zawodem wykonywanym przez niezależnych i nie związanych z żadną konkretną instytucją finansową profesjonalistów, których zadaniem jest przekazanie klientowi wiedzy i informacji na temat jego majątku, jego ochrony oraz możliwościach jego rozdysponowania, doradca finansowy Toruń. Doradców finansowych możemy podzielić na dwie główne grupy:

  • 1Profesjonalny doradca finansowy – może to być doradca zarówno zależny (związany z konkretną instytucją finansową), jak i doradca niezależny. Profesjonalny doradca finansowy kontakt z klientem zawsze zaczyna od dokładnego wywiadu określającego potrzeby i oczekiwania klienta co do inwestowania kapitału, zabezpieczenia siebie i swoich bliskich, świadczeń emerytalnych oraz potrzeb w zakresie ubezpieczeń. Wywiad jest podstawą do określenia podstawowych celów finansowych klienta oraz sporządzenia na piśmie planu finansowego, w którym doradca proponuje klientowi narzędzia i sposoby niezbędne do realizacji postawionych celów. Zatwierdzony plan finansowy zostaje podpisany przez obie strony, a od tej chwili doradca jest zobligowany do monitorowania realizacji planu finansowego klienta.
  • Niezależny doradca finansowy jest niezwiązany z żadna firmą finansową i ma obowiązek przekazywać klientowi merytoryczną wiedzę, nie sugerując jednak zakupu produktów konkretnej instytucji. Za pomocą solidnej wiedzy doradca przygotowuje klienta do samodzielnego wyboru produktów dostępnych na rynku. W tym przypadku, kontakt doradcy z klientem nie kończy się na podpisaniu planu finansowego, a doradca ma obowiązek na bieżąco monitorować skuteczność zaproponowanych przez siebie rozwiązań poprzez regularny kontakt z klientem.
Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Praca w finansach:

Doradca Klienta Indywidualnego

  Opis roli: aktywna sprzedaż produktów bankowych dla klientów indywidualnych (konta, kredyty, depozyty) obsługa kasowo-dysponencka edukowanie klienta w zakresie obsługi zdalnych kanałów dystrybucji prowadzenie akcji promocyjnych budowanie pozycji rynkowej...


Konsultant ds. sprzedaży telefonicznej

Chcielibyśmy przedstawić Ci WYJĄTKOWĄ ofertę Praca w contact center... ale takim wyjątkowym. Jak na mBank przystało, mamy przyjazną atmosferę pracy. Poznasz wielu ciekawych i inspirujących ludzia. Sam/a zdecydujesz ile będziesz pracował/a, ponieważ...


Solvency II Analyst

vestment Reporting and Performance (IRP) is a department of BNP Paribas Securities Services providing performances and reporting services to Asset Managers and Institutional clients. Services provided by IRP include state of the art performance, attribution, and...


Team Leader w dziale inwestycji

Dział inwestycji obiektowych realizuje duże kontrakty dla budownictwa przemysłowego i mieszkaniowego. Współpracuje z Inwestorami, Developerami i Generalnymi Wykonawcami. Dołączając do zespołu projektowego będziesz brał(a) udział między innymi...