Prawa klienta

Dostęp do usług informacyjnych z dziedziny finansów niemal we wszystkich większych miastach jest jednakowy. W centrum miasta znaleźć można przynajmniej kilka instytucji zajmujących się doradztwem finansowym, na jego obrzeżach znajduje się jeszcze parę dodatkowych. Każdy, kto tylko pomyśli o potrzebie skontaktowania się z kimś, kto zrozumie i udzieli rady w sprawach posiadanego kapitału, bez przeszkód, w bardzo szybkim czasie może zrealizować swoje plany, doradca finansowy Tarnów. By skontaktować się z doradcą jedynym warunkiem jest posiadanie telefonu, za pomocą którego umawiamy się na spotkanie.

33Korzystając z pomocy doradcy finansowego czy to w Tarnowie, czy w każdym innym mieście w naszym kraju należy pamiętać, że samo umówienie się na spotkanie nie oznacza, że jesteśmy zobligowani do podpisania jakichś dokumentów lub skorzystania z usług zaproponowanych przed doradcę. Zadaniem doradcy jest jedynie zasugerowanie nam metod i środków działania, a od nas zależy, czy propozycję zaakceptujemy czy nie. Nikt nie ma prawa żądać od nas niczego, wręcz przeciwnie – to my powinniśmy domagać się fachowej obsługi, profesjonalizmu i rzetelnych informacji.

To w interesie doradcy leży, by zapewnić nam jak największy komfort i jakość usług oraz przekazać posiadane informacje w taki sposób, by klient zdecydował się na podpisanie umowy z doradcą. Każda nowa umowa to realizacja planu doradcy, a co za tym idzie większy zysk i dodatkowa premia. Warto więc zabiegać o klienta i umieć o niego zadbać.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Praca w finansach:

Doradca Klienta Indywidualnego

  Opis roli: aktywna sprzedaż produktów bankowych dla klientów indywidualnych (konta, kredyty, depozyty) obsługa kasowo-dysponencka edukowanie klienta w zakresie obsługi zdalnych kanałów dystrybucji prowadzenie akcji promocyjnych budowanie pozycji rynkowej...


Konsultant ds. sprzedaży telefonicznej

Chcielibyśmy przedstawić Ci WYJĄTKOWĄ ofertę Praca w contact center... ale takim wyjątkowym. Jak na mBank przystało, mamy przyjazną atmosferę pracy. Poznasz wielu ciekawych i inspirujących ludzia. Sam/a zdecydujesz ile będziesz pracował/a, ponieważ...


Solvency II Analyst

vestment Reporting and Performance (IRP) is a department of BNP Paribas Securities Services providing performances and reporting services to Asset Managers and Institutional clients. Services provided by IRP include state of the art performance, attribution, and...


Team Leader w dziale inwestycji

Dział inwestycji obiektowych realizuje duże kontrakty dla budownictwa przemysłowego i mieszkaniowego. Współpracuje z Inwestorami, Developerami i Generalnymi Wykonawcami. Dołączając do zespołu projektowego będziesz brał(a) udział między innymi...


Mężczyzna vs. kobieta

Nie wiem od czego to zależy, ale większość klientów przychodzących do naszej placówki doradztwa finansowego woli być obsługiwanych przez mężczyzn, doradca finansowy Dąbrowa Górnicza. W opinii wielu osób nadal panuje stereotypowe przeświadczenie, że to mężczyzna jest osobą odpowiedzialną za finanse i zna się na nich o wiele lepiej niż kobieta. Z definicji, facet jest tym członkiem rodziny, który pieniądze do domu przynosi (czyli oszczędza), a kobieta tym, który te pieniądze wydaje i trwoni (czyli nie oszczędza). W pewnej mierze znaleźć w tym można źdźbło prawdy – czy ktoś widział kiedyś mężczyznę, który wpadł w zakupowe szaleństwo? Wątpliwe. Za to zupełnie łatwo przychodzi nam wyobrażenie sobie kobiety na zakupach – z milionem torebek, torebeczek i torebuszek.

32Z podobnym obrazem przed oczami przychodzą do nas klienci, którzy poszukują pomocy w inwestycji swojego kapitału. W 80% klienci ci kierują się do biurka mężczyzny. Kobietę wybierają zazwyczaj wtedy, gdy przy stanowisku obsługiwanym przez doradcę już ktoś siedzi, a skorzystanie z usług męskiego doradcy wiązałoby się z długim czasem oczekiwania.

Dopiero po bezpośrednim kontakcie z kobietą-doradcą większość klientów przekonuje się, że kobiety mogą być w dziedzinie finansów takimi samymi profesjonalistami jak faceci. Są inteligentne, wykształcone i znają się na tym, co robią. W żadnej kwestii nie ustępują mężczyznom, a często potrafią być od nich lepsze. Doradca-kobieta jest takim samym pracownikiem finansowym jak doradca-mężczyzna.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , | Leave a comment

Pierwszy kontakt z doradcą

Z pracą doradcy finansowego pierwszy raz zetknąłem się blisko dziesięć lat temu. Gdy byłem jeszcze w liceum moi rodzice planowali wziąć kredyt na zakup mieszkania dla mnie w Lublinie. Jakimś trafem stało się tak, że zamiast to moi rodzice jechać do biura doradcy finansowego, doradca przyjechał do naszego domu. Dzięki tej nadzwyczajnej okoliczności miałem możliwość poobserwowania na czym polega praca w doradztwie finansowym i z czym się ona wiąże.

31Pamiętam, że już po pierwszych kilkunastu minutach byłem pod wrażeniem profesjonalizmu, jaki doradca swoją osobą prezentował, doradca finansowy Lublin. Podobało mi się niemal wszystko: jego ubiór, ton mówienia, sposób zachowania i szacunek, jaki okazywał moim rodzicom. W tamtym czasie sprawami finansowymi bardzo mało się interesowałem, dlatego kwestiom najważniejszym – pieniężnym, poświęciłem najmniej uwagi.

W progu, zanim na dobre zdołał pożegnać się z moimi rodzicami, doradca został zaatakowany pytaniami przeze mnie: na czym polega jego praca, ile zarabia, z czym się to wiąże, czy lubi swoją pracę i wiele, wiele innych. Doradca był wyraźnie zaskoczony moim zainteresowaniem, a rodzice zażenowani bezpośredniością stawianych przeze mnie pytań. Po tej wizycie nareszcie znalazłem kierunek studiów dla siebie – zdecydowałem, że pójdę na ekonomię, a pracy będę szukał w finansach! Rodzice powątpiewali w długotrwałość moich zamierzeń, jednak pokazałem im, że gdy chcę nie ma dla mnie rzeczy niemożliwych. Studia skończyłem i od pół roku pracuję w doradztwie.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Zawód z przyszłością

Doradztwo finansowe i bankowe jest branżą, która w dzisiejszych czasach rozwija się bardzo prężnie, co sprawia, że od osób zajmujących się świadczeniem usług w zakresie finansów i ubezpieczeń wymaga się doskonałej znajomości z każdej dziedziny oraz odpowiedniego podejścia i nastawienie do klienta.

30

Tych, którzy zastanawiają się kto może zostać doradcą finansowym w Radomiu informujemy, że do ubiegania się o to stanowisko potrzeba komunikatywności, pomysłowości, samodzielności i operatywności oraz przede wszystkim poszanowania klienta i jego czasu, doradca finansowy Radom. Co ciekawe, tym, co decyduje o wyborze kandydatów na stanowisko doradcy finansowego nie jest wykształcenie, a predyspozycje posiadane przez pretendenta na to stanowisko. W tym zawodzie szczególnie liczy się umiejętność szybkiego przyswajania wiedzy, rozwinięte zdolności interpersonalne oraz umiejętność pracy w warunkach stresowych. Doświadczenie zawodowe jest zazwyczaj niezbędne, lecz nie musi być ono ściśle powiązane z bankowością i ekonomią.

Nie da się ukryć, że we współczesnej Polsce doradca finansowy jest osobą publicznego zaufania – osobą, do której zwracają się klienci potrzebujący porady, wsparcia i informacji, osobą, która powinna umieć okazać wyrozumiałość dla obaw klientów oraz rozwiać ich wszelkie wątpliwości. Do tego niezbędna jest ogromna wiedza i profesjonalizm.

W zawodzie doradcy finansowego w Radomiu najczęściej spotyka się osoby młode, nastawione na możliwość rozwoju zawodowego, kształcenia swoich umiejętności oraz zdobywania doświadczenia zawodowego. Właśnie taką możliwość daje praca w firmie bazującej nie tylko na finansach, ale i na relacjach międzyludzkich.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Gdzie te kokosy?

Wiele nasłuchałam się na temat wysokich zarobków, jakie miałam  otrzymywać pracując w zawodzie doradcy finansowego w Bytomiu. Było to główną przyczyną poszukiwania zatrudnienia właśnie w tym zawodzie. Po 6 miesiącach pracy w dużej placówce doradztwa finansowego pytam: gdzie są moje pieniądze? Gdzie te kokosy, które wszyscy mi obiecywali?

29Niestety, do tej pory moja miesięczna pensja rzadko kiedy przekroczyła 2,5 tysiąca złotych netto. Podejrzewam, że ci, którzy pracują w zawodzie doradcy dłużej, doradca finansowy Bytom, zarabiają trochę więcej, jednak nadal nie są to kwoty, o jakich marzyłam. Nie jestem szalona, nie liczę na pięć tysięcy złotych miesięcznie już na początku swojej kariery, jednak 3,5 tysiąca byłoby w sam raz: wystarczyłoby na spłatę raty mieszkania, opłacenie rachunków, jedzenie i parę dodatkowych przyjemności. Comiesięczne 2,5 tysiąca ledwo wystarcza na podstawowe potrzeby, o odłożeniu czegokolwiek nie ma już jednak mowy.

Praca sama w sobie nie jest zła – lubię swój codzienny zakres obowiązków, spotkania z klientami, czuwanie nad realizacją planów finansowych i profesjonalizm, jakim muszę się cechować w każdym momencie swojego dnia. Przyjemność sprawia mi dbanie o wygląd zewnętrzny tak ważny w moim zawodzie. Niemniej, wydaje mi się, że za 2,5 tysiąca miesięcznie mogłabym znaleźć o wiele ciekawszą i bardziej zgodną z moimi zainteresowaniami pracę. Poczekam jeszcze parę miesięcy i jeśli nic się nie zmieni to złożę wymówienie i poszukam czegoś innego. Może w końcu pójdę na kurs masażystki, o którym zawsze myślałam, lub otworzę własny butik?

Posted in opinie i historie | Tagged , , , , | Leave a comment

Wyścig szczurów

28Chyba każde stanowisko pracy, które wiąże się premiowym systemem wynagrodzenia wiąże się z pewną dozą rywalizacji i wyścigu szczurów panującą między współpracownikami. W moim koszalińskim biurze pracuje 5 doradców finansowych, którzy dniem i nocą myślą o tym, w jaki sposób wyprzedzić konkurencję i zrealizować jak najwięcej zleceń finansowych. Każda podpisana umowa to prowizja do doradcy. Dodatkowo, co miesiąc szef przeznacza pewną pulę pieniędzy na nagrody finansowe i rzeczowe dla najlepszego doradcy finansowego, co tylko zaostrza poczucie rywalizacji i znacznie obciąża panującą w biurze atmosferę.

Polityka prowadzona przez większość doradców polega na zatajaniu liczby podpisanych planów finansowych i nie chwaleniu się ilością zdobytych dodatkowo pieniędzy z prowizji. Każdy pracuje po cichu na własny rachunek, nie mówiąc głośno o tym ile, jak i w jak krótkim czasie udało się zarobić. Jeśli ktoś wypracował sobie jakiś skuteczny system rozmowy z klientami, strzeże go jak oka w głowie i nie zdradza nawet najbliższym członkom rodziny. Wiadomo jak to jest, jeden powie drugiemu, drugi trzeciemu, a trzeci jakimś cudem przekaże to naszemu rywalowi. Wtedy każdy stosuje nasz niezawodny, przynoszący zyski system, a my jesteśmy zmuszeni wymyślić coś nowego i bardziej efektywnego, co nie zawsze jest możliwe.

O wyścigu szczurów panującym u nas, doradca finansowy Koszalin, nikt nie mówi głośno, jednak każdy jest świadom jego istnienia i roli, jaką odgrywa w comiesięcznej walce o zarobki i premię od szefa.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Przydałaby się mała zmiana

Od paru lat mój mąż pracuje w zawodzie doradcy finansowego w Bielsku-Białej. Osobiście nie mam uprzedzeń do tego stanowiska pracy, jednak czasem widząc zmęczenie malujące się w oczach mojego partnera mam ochotę powiedzieć mu, że czas pomyśleć o zmianie pracy i, być może, założeniu własnej działalności. Podobnych rozmów przeprowadziłam z mężem już setki, dlatego teraz wiem, że jakiekolwiek napomknienie o możliwościach poszukania czegoś innego zderzą się jedynie z cichym murem milczenia i słabo ukrywanych wyrzutów.

27Mój mąż tak naprawdę kocha to, co robi. Jedynie czasem, gdy coś idzie nie tak jak powinno sprawia wrażenie osoby niezadowolonej z wybranego zawodu. Po każdym złym dniu, tygodniu i miesiącu przychodzi jednak czas, gdy jest dobrze. Mąż zapomina o złych chwilach, tylko ja cały czas mam przed oczami jego zmęczoną, zszarzałą i przedwcześnie starzejącą się twarz.

Nie będę ukrywała, że praca w zawodzie doradcy finansowego nie przynosi żadnych korzyści – przynosi i to spore, głównie finansowe, doradca finansowy Bielsko-Biała. Przeciętnie w ciągu całego roku mąż zarabia 5 tysięcy złotych miesięcznie, co razem z moją pensją farmaceutki wynoszącą 3 tysiące złotych pozwala na całkiem wystawne życie. Dwa razy w roku latamy do zagranicznych kurortów na wypoczynek, jeździmy niezłym autem i prowadzimy dość rozrzutne życie. W lodówce zawsze jest mnóstwo jedzenia, a na półkach pełno nowych ubrań i kosmetyków. Gdyby tylko praca w finansach nie była tak wielkim obciążeniem psychicznym dla mojego małżonka, wszystko byłoby idealnie!

Posted in opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment

Żałować czy nie?

Czasem, gdy patrzę przez okno mojego tyskiego biura na piękną, wiosenną zieleń budzącej się do życia natury żałuję, że mój zawód polega na ciągłym siedzeniu w czterech ścianach, przez co umykają mi wszystkie najszczęśliwsze i najpiękniejsze momenty. Niestety, natura naturą i piękno pięknem, a na życie, na rachunki i mieszkanie trzeba zarobić. Zawsze byłam osobą, która lubiła kupić sobie droższy ciuch czy lepszy kosmetyk, dlatego nie wyobrażałam sobie, bym mogła robić coś, za co będę dostawała psie pieniądze.

26

To głównie względy finansowe przyczyniły się do wyboru zatrudnienia w doradztwie finansowym, doradca finansowy Tychy. Do tego typu pracy nigdy nie pałałam zbytnią miłością, jednak w porównaniu z innymi zajęciami, była pracą i rozwojową i dającą niezłe zarobki. Z czasem niechęć do wykonywanych obowiązków zamieniła się w zwykłą obojętność. Każdy dzień mojej pracy wyglądał tak samo, a ja zdążyłam się już do tego przyzwyczaić.

Czasem tylko przychodzą takie dni jak dziś, że miałoby się ochotę rzucić wszystko w jedną chwilę, wybiec na dwór i uciec w jakimkolwiek kierunku. Może czas pomyśleć o przekwalifikowaniu? Zawsze chciałam mieć swój własny zakład kosmetyczny lub salon SPA – jednak czy on dawałby mi na tyle dużo pieniędzy, bym była z tej zmiany zadowolona? W moim przypadku marzenia zawsze przegrywają w zderzeniu ze względami ekonomicznymi. W zawodzie doradcy finansowego doczekam więc pewnie późnej starości.

Posted in opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment

Tajemnica efektywnej pracy doradcy

Jeszcze przed rozpoczęciem pracy na stanowisku doradcy finansowego zastanawiałem się co sprawia, że niektórzy pracownicy zatrudnieni w tym zawodzie osiągają lepsze wyniki od innych – czy jest to wynikiem posiadanych cech charakteru, samokontroli, wyuczonych zachowań, technik manipulacyjnych czy zwykłego talentu?

25Dopiero pracując jako doradca finansowy w Elblągu, doradca finansowy Elbląg zdałem sobie sprawę, że efektywna praca doradcy jest wynikiem nie jednego, a sumy różnorodnych czynników: talentu, szczęścia, rodzaju charakteru, ciężkiej pracy i odpowiedniego nastawienia do klienta. Dopiero wszystkie te czynniki razem powodują, że dany doradca odnosi niemałe sukcesy zawodowe.

Pracując nad ciągłym ulepszeniem swojej pracy, po kolei uczyłem się stosowania wszystkich elementów jednocześnie. Wymagane cechy charakteru posiadałem: byłem osobą otwartą, pewną siebie i łatwo nawiązującą kontakty. Pracowałem dużo, może nawet więcej niż inni, uczyłem się najnowszych technik sprzedażowych i metodą prób i błędów zdobywałem wiedzę na temat prawidłowego podejścia do klienta. Talent do sprzedaży chyba miałem, dlatego jedynym czynnikiem niezależnym ode mnie było szczęście – trafienie na łatwego klienta lub osobę, którą łatwo namówić było na konkretne działanie. Dzięki ciężkiej pracy własnej po paru miesiącach pracy w zawodzie doradcy udało mi się osiągnąć bardzo wysoki poziom efektywności i niemałe zarobki. Moje wysiłki nie pozostały niezauważone, bowiem po kolejnych dwóch miesiącach sukcesów szef zaproponował mi przeniesienie na wyższe stanowisko, dzięki któremu będę mógł dzielić się swoją wiedzą o tajnikach pracy doradcy z podwładnymi.

Posted in opinie i historie | Tagged , , | Leave a comment

W końcu uciekłem

Praca w zawodzie doradcy finansowego nie przyniosła mi nic więcej prócz dotkliwej dysplazji kręgów szyjnych oraz regularnych bóli w kręgosłupie. Na stanowisku doradcy we Włocławku pracowałem ponad dwa lata – długo, ponieważ w tym czasie nie udało mi się znaleźć żadnej innej pracy, która odpowiadałaby moim wymaganiom co do zarobków i zakresu obowiązków.

24Codziennie rano idąc do pracy do swojej placówki doradczej czułem się, jakbym szedł na skazanie, doradca finansowy Włocławek. Praca z klientami, powtarzanie w kółko tego samego oraz namawianie ich na wybranie takiej lub innej usługi i produktu były dla mnie udręką. Oczywiście w pracy zakładałem maskę uprzejmości i zadowolenia, którą zrzucałem jak tylko przekraczałem próg swojego domu. Maskowanie prawdziwych uczuć i irytacji szło mi na tyle dobrze, że żaden z moich współpracowników nie wiedział jak wielką walkę  staczam ze sobą każdego ranka, by zmusić się do wstania i pójścia do pracy. W ich oczach byłem wiecznie zadowolonym Łukaszem, który nigdy nie narzeka na pracę, bo ją po prostu lubi.

Z czasem, w chwilach szczególnej słabości moja maska zadowolenia zaczęła pękać, a przez niewielkie szpary przeciekały prawdziwe uczucia i niewielkie objawy nienawiści do wykonywanych obowiązków. W tym czasie stwierdziłem, że nie ważne co przyniesie los, nieważne są zarobki i perspektywy rozwoju – dość mam pracy w finansach! Ku zaskoczeniu wszystkich współpracowników, a zwłaszcza szefa na następny dzień dostarczyłem wymówienie.

Posted in doradca i jego praca, opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment