Czy warto korzystać z usług Doradcy Finansowego?

usługi doradcy finansowegoZ pytaniem, czy warto korzystać z usług Doradcy Finansowego po raz pierwszy, najczęściej mamy styczność kiedy podchodzimy do tematu zakupu swojego własnego mieszkania. Mało kto przecież dysponuje wiedzą bankową, dzięki której jest w stanie na samodzielnie rozmawiać z bankami w celu negocjowania warunków udzielenia kredytu hipotecznego. Negocjacje z bankami są trudne i czasochłonne, dlatego niewiele osób decyduje się na takie działanie na własną rękę. Doradca Finansowy natomiast bardzo dobrze zna ofertę kredytową wszystkich, lub większości banków dostępnych na rynku, dlatego w sposób bardzo szybki i sprawny jest w stanie przedstawić nam który bank w ogóle udzieli nam kredytu. Po przeliczeniach otrzymamy również jasne dane, który bank udzieli nam kredytu mieszkaniowego na najlepszych warunkach. Doradca otrzymuje wyniki i szczegółową analizę wprowadzając nieliczne dane. System dokonuje przeliczeń automatycznie, dlatego jego praca w tym zakresie ogranicza się do absolutnego minimum. Sami musielibyśmy się nieźle nagłowić, żeby zrobić tak dokładne przeliczenia, a i tak pewnie nie uwzględnilibyśmy wszystkich ważnych opłat.

Kwestią, która przemawia za korzystaniem z usług Doradcy Kredytowego, jest również jego doświadczenie. Dlatego warto wybrać pracownika z dużym doświadczeniem. Taka osoba będzie w stanie na podstawie danych oszacować, w których bankach mamy największą szansę na uzyskanie kredytu. Może się przecież tak zdarzyć, że otrzymamy odmowę od banku. Doświadczony Doradca jest od tego, żeby ograniczyć takie ryzyko do minimum.

W końcu kwestia, która interesuje każdego, czyli prowizja dla Doradcy. Czy jest wypłacana przez bank, w jakiej wysokości i czy my na tym tracimy? Odpowiedź może niektórych zdziwić, ale prawda jest taka, że my na tym nie tracimy. Dlaczego? Ponieważ niezależnie od tego, kto przyprowadzi klienta do banku – pracownik banku, czy doradca finansowy – i jeden i drugi dostanie prowizję. Jeśli klienta przyprowadzi doradca zewnętrzny, wówczas tylko on jest wynagradzany. A jeśli pracownik banku – to tylko on dostaje wynagrodzenie. Dlatego niezależnie od tego, czy ubiegamy się o kredyt na własną rękę, czy poprzez zewnętrznego doradcę, konsekwencja finansowa jest taka sama. Praca jaką włożymy w cały proces ubiegania się o kredyt zdecydowanie przemawia za skorzystaniem z usług Doradcy Finansowego.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , , , , | 1 Comment

Praca w finansach:

Pricing Specialist with French

Job descriptionThe role of Pricing Specialist is to advice the bid team of potential pricing & financing mechanisms that could help win the deal. We are responsible for preparing pricing to potential external clients in close cooperation with sales executives,...


Księgowa / Księgowy

Zakres obowiązków:Prowadzenie ewidencji księgowych i uzgadnianie ich z kontami księgi głównejWspółpraca z instytucjami zewnętrznymi (US, ZUS, GUS, NBP),Potwierdzanie i uzgadnianie sald z kontrahentamiKontrola należności i ich windykacjaInne czynności...


Compliance Team Leader

Key responsibilities:Compliance Team daily operations & Team managementInternal projects coordination, process improvementsReview of the reporting packs for the financial audit purposes (US GAAP) Review of deliverables for statutory account packsDealing with...


Agent Ubezpieczeniowy

Opis stanowiska:Budowanie bazy potencjalnych klientów.Sprzedaż produktów ubezpieczeniowych dla klientów biznesowych i indywidualnych.Obsługa klientów oraz prowadzenie serwisu w latach następnych.Prowadzenie akcji marketingowych.Wymagania:Posiadasz min....


Uwaga, ślisko!

Mało osób zdaje sobie sprawę, że nawet siedząca praca doradcy finansowego może stanowić zagrożenie dla zdrowia i życia. Pomijam tu bóle kręgosłupa i pleców, wynikające z siedzącego trybu pracy. W biurze, podobnie jak w domu czy na dworze zdarzyć się może szereg różnych wypadków, które skutecznie odetną nas od pracy na kilka dni lub parę długich tygodni.

39Jestem przykładem na to, że siedząc 8 godzin dziennie za biurkiem można nabawić się wielu potłuczeń i złamanej nogi, doradca finansowy Olsztyn. Mój wypadek zdarzył się, gdy jak co dzień rano lekko zaspany wbiegałem szybkim tempem na drugie piętro olsztyńskiego biurowca, w którym znajduje się biuro mojej firmy. Tuż przed moim przyjściem jedna ze sprzątaczek zdążyła umyć schody, które jakimś cudem nie zostały odświeżone dnia poprzedniego. Jedno nieszczęśliwe nadepnięcie okazało się fatalne w skutkach, bowiem wchodząc potknąłem się o jeden stopień, przewróciłem i stoczyłem po schodach, które dopiero co udało mi się pokonać. Bólu prawie nie czułem, jednak nie mogłem ruszać lewą nogą. Po przyjeździe karetki okazało się, że mam lekkie wstrząśnienie mózgu, duży guz na czole i złamaną nogę. W szpitalu leżałem ponad tydzień, w domu – przez kolejne dwa tygodnie. Gdy wróciłem do pracy nadal miałem nogę w gipsie, jednak nie mogłem dłużej usiedzieć w domu. Na szczęście w pracy doradcy nie musze się dużo przemieszczać, stąd mogłem znów pracować, nie obciążając przy tym nogi. Od momentu nieszczęśliwego przypadku przestałem chodzić schodami i zacząłem jeździć windą. Może i ruch to zdrowie, jednak ja cały czas mam w ustach smak paskudnych szpitalnych posiłków i ból złamanej kończyny.

Posted in opinie i historie | Tagged , , | Leave a comment

Pasja i praca

Odkąd tylko pamiętam moja mama pracowała w zawodzie doradcy finansowego – najpierw w banku, potem w dużej placówce doradztwa finansowego, doradca finansowy Sosnowiec. Nigdy na swoją pracę nie narzekała, zawsze ją lubiła i czerpała z niej naprawdę wiele przyjemności. Dużą zaletą były też niemałe pensje, jakie przynosiła co miesiąc do domu. Dzięki zarobkom jej i taty miałam możliwość rozwijać swoje pasje, wyjeżdżać na obozy, poznawać świat, ludzi oraz zdobywać cenne doświadczenia.

38Niestety, ostatnio zauważyłam, że od pewnego czasu moja uśmiechnięta i zrelaksowana dotąd mama, wraca z pracy w bardzo złym humorze, jest nerwowa, niemiła i wiecznie zmęczona. Podejrzewam, że coś nie tak jest z jej pracą, jednak nie mam odwagi zapytać co jest. Wydaje mi się, że albo szykują się zwolnienia i mama czuje się zagrożona, albo nastąpiła jakaś zmiana w zarządzie firmy finansowej, w której pracuje i ta zmiana nie do końca jej odpowiada.

To smutne, jak praktycznie z dnia na dzień praca, która do tej pory była ulubionym zajęciem staje się czymś, co przynosi jedynie stres i rozczarowanie. Mam nadzieję, że kiepska sytuacja w pracy mamy jest przejściowa, a za parę dni, góra tygodni, wszystko wróci do normy.

W przyszłości chciałabym mieć pracę, która będzie stanowiła moją pasję. Jeszcze nie jestem pewna co to będzie – myślę o medycynie lub weterynarii, jednak dostanie się na studia medyczne wiąże się z dużą ilością nauki i wyrzeczeń. Zobaczymy. Może jak mama zostanę doradcą finansowym?

Posted in opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment

Obiecanki cacanki

Trudno powiedzieć mi cokolwiek pozytywnego na temat pracy w charakterze doradcy finansowego, którą miałam wątpliwą przyjemność wykonywać przez ponad dwa lata, dopóki nie zebrałam się na odwagę i nie złożyłam rezygnacji. Pracę w finansach rozpoczęłam tuż po studiach marketingowych, zachęcona obiecywanymi zarobkami na poziomie nawet 7 tysięcy złotych miesięcznie.

37Jak wspominałam, w zawodzie doradcy w Płocku pracowałam ponad dwa lata, doradca finansowy Płock, i w ciągu tych dwóch lat ani razu nie udało mi się zarobić 7 tysięcy. Co więcej, nigdy nie udało mi się tez zarobić, 6, 5 czy nawet czterech tysięcy złotych. Moja najwyższa miesięczna pensja wynosiła nieco ponad 3,5 tysiąca złotych. Do tej pory nie wiem od czego zależało moje niepowodzenie. Starałam się tak samo, a kto wie czy nawet nie bardziej, jak moi współpracownicy. Dla klientów zawsze starałam się być miła i okazywać pełen profesjonalizm, jednak obiecywane pieniądze jakoś nie wpływały do mojego portfela. Może po prostu nie nadawałam się na tą posadę?

Praca sama w sobie była dla mnie bardzo męcząca i wymagająca – ciągła nauka, śledzenie bieżących zmian, najnowszych trendów i nowych produktów oferowanych przez różne instytucje. Co najgorsze, mój dzień pracy nie kończył się wraz z wybiciem godziny końca dnia pracy, a swój finisz miał dopiero pod koniec dnia, gdy wyłączałam domowy komputer i kończyłam czytać informacje ze świata finansów. Rozumiem, że dla niektórych praca w finansach jest spełnieniem marzeń, jednak jak dla mnie była co najwyżej zajęciem gwarantującym utrzymanie przez jakiś czas.

Posted in opinie i historie | Tagged , , , , | Leave a comment

Kiepski początek nie oznacza kiepskiego końca

Na rozmowę kwalifikacyjną na stanowisko doradcy finansowego w warszawskiej filii dużej, ogólnopolskiej instytucji doradztwa dotarłam nieco spóźniona. Mieszkam pod Warszawą, a dotarcie do centrum miasta może w zależności od natężenia ruchu i korków trwać od czterdziestu minut do 1,5 godziny. W tym przypadku trwało dwie godziny, ponieważ po drodze zepsuł się autobus komunikacji miejskiej, którym jechałam i wszyscy pasażerowie musieli czekać na podstawienie nowego. Jak można się domyślić, nastroje panujące w autobusie nie należały do najbardziej pozytywnych – było po siódmej, więc każdy spieszył się do pracy, do szkoły czy na inne ważne spotkanie. Ja spieszyłam się na rozmowę kwalifikacyjną, na którą już wtedy wiedziałam, że dotrę spóźniona, dlatego postanowiłam wykonać telefon i poinformować, że stoję na wjeździe do miasta w zamkniętym, zepsutym autobusie. Po telefon sięgałam z ciężkim sercem, jednak miałam świadomość, że niepoinformowanie o spóźnieniu jest dużo gorszym pomysłem niż wykonanie telefonu z informacją o nieplanowanym postoju.

36Piętnaście minut po umówionej godzinie spotkania dotarłam w końcu do biura. Byłam zmęczona, zła, spocona i potargana, jednak postanowiłam, że bez względu na wszystko wezmę udział w rozmowie. Spotkanie, mimo mojego spóźnienia, przebiegło bardzo sympatycznie, a jeden z członków komisji zażartował nawet, że szukają pracowników, którzy na tyle poświęcają się swojej pracy, że są w stanie dotrzeć do biura na pieszo z drugiego końca miasta, doradca finansowy Warszawa. Mimo początkowych niepowodzeń reszta dnia była bardzo udana – po rozmowie poszłam na pyszną kawę i obiad, a później na małe zakupy. Wieczorem otrzymałam informację, że szefom spodobał się mój profesjonalizm i opanowanie w trudnych sytuacjach, dlatego zostałam przyjęta!

Posted in opinie i historie | Tagged , | Leave a comment

Opinie o pracy doradcy

Poszukując pracy w finansach w Katowicach natknęłam się na niejedno ogłoszenie skierowane do doradców finansowych. Jako, że na temat tego zawodu wiedziałam bardzo niewiele, a informacje znalezione przeze mnie w Internecie były bardzo suche i rzeczowe, na katowickim forum postanowiłam założyć wątek z prośbą o opinie na temat pracy w zawodzie doradcy finansowego w naszym mieście, doradca finansowy Katowice.

35Już po tygodniu czasu mogłam przejrzeć kilkanaście nowych postów, naświetlających mi trochę warunki pracy w finansach. Stosunek do tego zawodu rozkładał się niemal równomiernie: połowa forumowiczów zachwalała zawód i wiążące się z nim warunki pracy, druga połowa o doradcach i ich pracy wyrażała się bardzo niepochlebnie. Większość forumowiczów chwaliła możliwości finansowe jakie niesie ze sobą praca w finansach i wspominała, że odpowiednia jakość pracy oraz nastawienie do klienta może zaowocować nawet 5 tysiącami miesięcznie na rękę. Jak dla mnie była to suma wręcz niewyobrażalna, dlatego pomimo licznych wad wskazywanych przez przeciwników zawodu doradcy postanowiłam spróbować swoich sił w tym zawodzie. Pracę udało mi się otrzymać już po kilku tygodniach poszukiwań, niestety moje początkowe zarobki wcale nie były takie wysokie, jak się spodziewałam. Okazało się, że więcej racji leżało jednak po stronie osób, które do zawodu doradcy nastawione są bardziej negatywnie. Niemniej, skoro już tę pracę miałam to postanowiłam przetrzymać ciężki początek i zobaczyć jak rozwinie się moja zawodowa sytuacja.

Posted in opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment

Wygląd o niczym nie świadczy

34Gdy pewnego letniego dnia razem z żoną umówiliśmy się na spotkanie z pewnym doradcą finansowym działającym na terenie Gorzowa Wielkopolskiego, doradca finansowy Gorzów Wielkopolski, żadne z nas nie podejrzewało, że spotkanie to będzie jednym z najbardziej oryginalnych i najdłużej wspominanych w naszym życiu. Jako długoletni prezes w pewnej gorzowskiej firmie zawsze wiedziałem, że ubiór i schludny wygląd człowieka świadczą o jego profesjonalizmie i pozycji. Stąd, nawet na zwykłe spotkanie z doradcą ubrałem się w dobrze skrojony garnitur i ciemnozielony krawat. Z doświadczenia wiem, że wygląd biznesmena i ważnej osobistości w wielu osobach wzbudza respekt, poszanowanie i pewnego rodzaju strach.

Ku mojemu wielkiemu zaskoczeniu, mój wygląd był zupełnym przeciwieństwem wyglądu naszego doradcy, a w pewnym momencie miałem wrażenie, że bierzemy udział w wielkiej farsie, gdzie to ja powinienem być doradcą, a doradca klientem. Doradca wyglądał ogólnie mówiąc bardzo swobodnie: na sobie miał spraną czarną koszulkę i spodnie bojówki. Włosy w ogólnym nieładzie i okulary na oczach dopełniały wizerunku wiecznego studenta, który dopiero co wstał po wczorajszej, wielkiej libacji. Na szczęście, pomijając  jego wygląd zewnętrzny, doradca cechował się wielkim profesjonalizmem i wiedzą z zakresu finansów i ubezpieczeń. Na każde zadane przeze mnie pytanie odpowiadał bez zająknięcia, przedstawiał własne propozycje i sugerował zmianę, gdy jego zdaniem coś nie do końca mogłoby nas zadowolić. W pewnym momencie mało profesjonalny wygląd doradcy przestał mi przeszkadzać, bowiem doceniłem wiedzę i umiejętności siedzącego przede mną młodego człowieka. Jak się okazało, nie można oceniać kogoś tylko po wyglądzie, bo możemy się nieźle naciąć.

Posted in opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment

Prawa klienta

Dostęp do usług informacyjnych z dziedziny finansów niemal we wszystkich większych miastach jest jednakowy. W centrum miasta znaleźć można przynajmniej kilka instytucji zajmujących się doradztwem finansowym, na jego obrzeżach znajduje się jeszcze parę dodatkowych. Każdy, kto tylko pomyśli o potrzebie skontaktowania się z kimś, kto zrozumie i udzieli rady w sprawach posiadanego kapitału, bez przeszkód, w bardzo szybkim czasie może zrealizować swoje plany, doradca finansowy Tarnów. By skontaktować się z doradcą jedynym warunkiem jest posiadanie telefonu, za pomocą którego umawiamy się na spotkanie.

33Korzystając z pomocy doradcy finansowego czy to w Tarnowie, czy w każdym innym mieście w naszym kraju należy pamiętać, że samo umówienie się na spotkanie nie oznacza, że jesteśmy zobligowani do podpisania jakichś dokumentów lub skorzystania z usług zaproponowanych przed doradcę. Zadaniem doradcy jest jedynie zasugerowanie nam metod i środków działania, a od nas zależy, czy propozycję zaakceptujemy czy nie. Nikt nie ma prawa żądać od nas niczego, wręcz przeciwnie – to my powinniśmy domagać się fachowej obsługi, profesjonalizmu i rzetelnych informacji.

To w interesie doradcy leży, by zapewnić nam jak największy komfort i jakość usług oraz przekazać posiadane informacje w taki sposób, by klient zdecydował się na podpisanie umowy z doradcą. Każda nowa umowa to realizacja planu doradcy, a co za tym idzie większy zysk i dodatkowa premia. Warto więc zabiegać o klienta i umieć o niego zadbać.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Mężczyzna vs. kobieta

Nie wiem od czego to zależy, ale większość klientów przychodzących do naszej placówki doradztwa finansowego woli być obsługiwanych przez mężczyzn, doradca finansowy Dąbrowa Górnicza. W opinii wielu osób nadal panuje stereotypowe przeświadczenie, że to mężczyzna jest osobą odpowiedzialną za finanse i zna się na nich o wiele lepiej niż kobieta. Z definicji, facet jest tym członkiem rodziny, który pieniądze do domu przynosi (czyli oszczędza), a kobieta tym, który te pieniądze wydaje i trwoni (czyli nie oszczędza). W pewnej mierze znaleźć w tym można źdźbło prawdy – czy ktoś widział kiedyś mężczyznę, który wpadł w zakupowe szaleństwo? Wątpliwe. Za to zupełnie łatwo przychodzi nam wyobrażenie sobie kobiety na zakupach – z milionem torebek, torebeczek i torebuszek.

32Z podobnym obrazem przed oczami przychodzą do nas klienci, którzy poszukują pomocy w inwestycji swojego kapitału. W 80% klienci ci kierują się do biurka mężczyzny. Kobietę wybierają zazwyczaj wtedy, gdy przy stanowisku obsługiwanym przez doradcę już ktoś siedzi, a skorzystanie z usług męskiego doradcy wiązałoby się z długim czasem oczekiwania.

Dopiero po bezpośrednim kontakcie z kobietą-doradcą większość klientów przekonuje się, że kobiety mogą być w dziedzinie finansów takimi samymi profesjonalistami jak faceci. Są inteligentne, wykształcone i znają się na tym, co robią. W żadnej kwestii nie ustępują mężczyznom, a często potrafią być od nich lepsze. Doradca-kobieta jest takim samym pracownikiem finansowym jak doradca-mężczyzna.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , | Leave a comment

Pierwszy kontakt z doradcą

Z pracą doradcy finansowego pierwszy raz zetknąłem się blisko dziesięć lat temu. Gdy byłem jeszcze w liceum moi rodzice planowali wziąć kredyt na zakup mieszkania dla mnie w Lublinie. Jakimś trafem stało się tak, że zamiast to moi rodzice jechać do biura doradcy finansowego, doradca przyjechał do naszego domu. Dzięki tej nadzwyczajnej okoliczności miałem możliwość poobserwowania na czym polega praca w doradztwie finansowym i z czym się ona wiąże.

31Pamiętam, że już po pierwszych kilkunastu minutach byłem pod wrażeniem profesjonalizmu, jaki doradca swoją osobą prezentował, doradca finansowy Lublin. Podobało mi się niemal wszystko: jego ubiór, ton mówienia, sposób zachowania i szacunek, jaki okazywał moim rodzicom. W tamtym czasie sprawami finansowymi bardzo mało się interesowałem, dlatego kwestiom najważniejszym – pieniężnym, poświęciłem najmniej uwagi.

W progu, zanim na dobre zdołał pożegnać się z moimi rodzicami, doradca został zaatakowany pytaniami przeze mnie: na czym polega jego praca, ile zarabia, z czym się to wiąże, czy lubi swoją pracę i wiele, wiele innych. Doradca był wyraźnie zaskoczony moim zainteresowaniem, a rodzice zażenowani bezpośredniością stawianych przeze mnie pytań. Po tej wizycie nareszcie znalazłem kierunek studiów dla siebie – zdecydowałem, że pójdę na ekonomię, a pracy będę szukał w finansach! Rodzice powątpiewali w długotrwałość moich zamierzeń, jednak pokazałem im, że gdy chcę nie ma dla mnie rzeczy niemożliwych. Studia skończyłem i od pół roku pracuję w doradztwie.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment