Wymagania na stanowisku doradcy finansowego

Idealny kandydat do pracy na tym stanowisku powinien posiadać wiedzę w zakresie usług finansowych, przepisów prawa obecnie obowiązujących oraz specyfiki działania poszczególnych firm doradczych.wymagania na stanowisku doradcy finansowego

Najlepiej, jeżeli legitymuje się wykształceniem wyższych z zakresu finansów i rachunkowości. Niezbędne są również podstawy psychologii, biegłe posługiwanie się językiem obcym oraz czynne prawo jazdy kategorii B. Doświadczenie w obsłudze klienta może znacząco pomóc w zdobyciu wymarzonej posady, podobnie jak kwalifikacje w zakresie maklerstwa bądź doradztwa podatkowego.

Wymagana jest determinacja w dążeniu do celu oraz silna motywacja realizacji zamierzonych planów, a także sumienność, biegła obsługa komputera, zdolności planistyczne i organizacyjno – kontrolne, rozumienie relacji przyczynowo – skutkowych, a nade wszystko – doskonałe umiejętności analitycznego myślenia i wnioskowania. Dobrze, jeśli osoba, starająca się o stanowisko doradcy, może wykazać się charyzmą liderami, zdolnościami negocjacyjno – przekonywującymi oraz brakiem strachu przed publicznym przemawianiem.

Dodatkowo występuje potrzeba nieustannego dokształcania się w zakresie nowoczesnych technik finansowych i narzędzi sterowania rynkiem oraz wymiana doświadczeń z kolegami z branży. Ważne są przy tym predyspozycje społecznego, w tym kierowanie się kodeksem etyki zawodowej.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Praca w finansach:

Customer Service Specialist

What will you do: As a key player in the Global Customer Solutions Team, the Global Customer Support (GCS) Agent will have responsibility to monitor and respond to clients’ specific typology of requests (invoice copies etc.) in line with service levels agreed...


Regionalny Menedżer Sieci Dealerskiej

Twoje zadania: Realizacja planu sprzedażowego dokonywanego za pośrednictwem Przedstawicieli leasingowych we współpracy z dealerami samochodowymi Pozyskiwanie do współpracy dealerów samochodowych Utrzymywanie odpowiednich standardów jakości obsługi...


Doradca Klienta Korporacyjnego w Centrum Bankowości Korporacyjnej

Twoje zadania: Aktywne pozyskiwanie Klientów z segmentu dużych firm (powyżej 40 mln przychodu rocznie) Budowanie i utrzymywanie partnerskich relacji z Klientami korporacyjnymi Dbałość o jakość portfela z uwzględnieniem rentowności Rozpoznawanie bieżących...


Regionalny Menedżer Sieci Dealerskiej

Twoje zadania: Realizacja planu sprzedażowego dokonywanego za pośrednictwem Przedstawicieli leasingowych we współpracy z dealerami samochodowymi Pozyskiwanie do współpracy dealerów samochodowych Utrzymywanie odpowiednich standardów jakości obsługi...


Czym się różni doradca finansowy od doradcy inwestycyjnego?

Zawody te często są ze sobą łączone i traktowane, jako synonimy. W rzeczywistości jednak nie są tożsame i wymagają uzyskania odrębnych kwalifikacji. Przede wszystkim zdobycie tytułu doradcy zawodowego nie jest uregulowanie prawnie. Doprowadza to do sytuacji, w której osoby posiadające różny stopień i kierunek wykształcenia, mogą się doradcą finansowym tytułować.

Natomiast tytuł doradcy inwestycyjnego jest prawnie chroniony i aby go uzyskać, należy zdać trójstopniowy państwowy egzamin, przeprowadzany przez Komisję Nadzoru Finansowego. Dopiero osoba, która zostanie oficjalnie wpisana na listę doradców inwestycyjnych, otrzymuje licencję na wykonywanie zawodu. Obecnie w Polsce takich licencjonowanych doradców jest ponad 500. Mogą oni, w przeciwieństwie do doradców finansowych, zasiadać w radach nadzorczych spółek skarbu państwa, a także być wspólnikiem w spółkach partnerskich. Osoba, starająca się o uregulowany prawnie na rynku finansowym tytuł, musi oczywiście posiadać pełną zdolność do czynności prawnych, nie być skazaną żadnym wyrokiem, a także korzystać z pełni praw publicznych.

Obowiązki takiego specjalisty koncentrują się nie tylko na szeroko pojętym doradztwie inwestycyjnym, ale obejmują również zarządzanie strukturą kapitałową, strategią przedsiębiorstwa oraz wymagają sprawnego posługiwania się wszelkimi dostępnymi instrumentami finansowymi, mając na względzie interesy zleceniodawców.

 

Biorąc pod uwagę wyżej wymienione czynniki, doradca finansowy jest zdecydowanie bardziej dostępnym zawodem. Jednocześnie zdaje się też profesją bardziej narażoną na krytykę i wymagającą wypracowania silnego zaufania u przyszłych klientów, przez wzgląd na brak prawnego potwierdzenia posiadanych umiejętności.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , | Leave a comment

Czy warto korzystać z usług doradcy finansowego?

W sytuacji, w której sprawne zarządzanie aktywami firmy bądź finansami prywatnymi okazuje się problematyczne – skorzystanie z usług doradcy finansowego wydaje się, jak najbardziej zasadne. czy warto korzystać z usług doradcy finansowego

Na wstępie należy jednak postawić jasną granicę etymologiczną – mianowicie: prawdziwy doradca finansowy nie jest pośrednikiem finansowym. Profesjonalista w tej branży nie będzie starał się sprzedać nam określonej usługi lub produktu, nie będzie także nakłaniać do skorzystania z tej bądź innej oferty i przede wszystkim – nie będzie pracownikiem instytucji finansowej.

Doradca finansowy jest niezależnym specjalistą i właśnie ta niezależność jest wyróżnikiem wobec wszystkich „samozwańczych” doradców. Podstawową rolą doradcy finansowego jest przekazanie klientowi kompleksowej wiedzy na temat jego majątku i możliwości zarządzania tym majątkiem. Doradca zatem dzieli się swoją wiedzą i działalność ta nie jest tożsama ze sprzedażą usług finansowych (dokonywaną najczęściej telefonicznie bądź w punktach obsługi).

Musi on określić potrzeby i oczekiwania klienta, następnie ustalić podstawowe cele inwestycyjne i na tej podstawie sporządzić plan finansowy, którego realizacja doprowadzi do osiągnięcia oczekiwanych efektów. Należy podkreślić, że kluczowa jest tutaj dbałość o dobro klienta, a nie własne korzyści.

Niestety, zawód ten nie jest w Polsce uregulowany żadnymi normami prawymi, stąd wybór odpowiedniego doradcy może okazać się bardzo skomplikowany. Jednak, gdy trafimy na prawdziwego profesjonalistę, który nie tylko będzie udzielał porad, ale także podpowiadał konkretnie rozwiązania, jego umiejętności mogą okazać się dla nas strzałem w dziesiątkę.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , | Leave a comment

Zabezpieczenie wekslowe

Do czego służy weksel? Kiedy korzystamy z weksla? Czy korzystają z niego osoby fizyczny Praca Doradcy Finansowegoczy osoby prawne? Czy zabezpieczenie wekslowe mają rację bytu w dzisiejszych czasach? Kto najczęściej używa tej formy zabezpieczenia finansowego? W dzisiejszym poście postaram się opisać ten rodzaj zabezpieczenia finansowego oraz odpowiedzieć na najczęściej pojawiające się pytania.

Weksel stanowi sposób na zabezpieczenie roszczenia finansowego. Wystawiony weksel oznacza, że osoba go wystawiająca zobowiązuje się do zapłaty pewnej kwoty pieniędzy innej osobie. Jego forma zapewnia wygodę stosowania oraz wysoką skuteczność. Nic dziwnego zatem, że każdy doświadczony Doradca Finansowy poleci nam taki rodzaj zabezpieczenia finansowego w wielu przypadkach.

Weksel jest bezpieczny z uwagi na zapis w ustawie, w której znajdziemy dokładną informację wskazującą na jego formę oraz treść. Najczęściej stanowi zabezpieczenie umowy i jest wręczany przez dłużnika swojemu kontrahentowi. Czego jeszcze dowiemy się od Doradcy Finansowego? Praca Doradcy Finansowego polega na rzetelnym doradzeniu klientowi. Dowiemy się zatem, że na dobrą sprawę jest to dokument, który w momencie trafienia w ręce kogoś innego, jest równie ważny i można go spieniężyć. To jest właśnie plus weksla, że na dobrą sprawę, nie ma jednego adresata. Dlatego często jest stosowany w przypadku realizowania zobowiązań pomiędzy firmami. Nie mniej w równym stopniu, korzystać mogą z tego rozwiązania również osoby fizyczne.

Niezaprzeczalnym plusem weksla, jest oczywiście brak konieczności spisywania go w formie notarialnej. Dzięki temu jest dostępny dla każdego i można spisać go niemalże zawsze i wszędzie.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | 2 komentarze

Pracownik banku

bankowiecKiedy chcemy dokonać zakupu bądź skorzystać z jakiejś usługi, pierwszy research jaki robimy, to pytamy znajomych. Nie ma bowiem cenniejszych informacji, niż od znajomych, którzy skorzystali i są zadowoleni lub niezadowoleni. Bliżsi bądź dalsi znajomi zawsze będą przekazywać nam rzetelne informacje. W przypadku zachwytu, nie omieszkają się z nim kryć. Jeśli skorzystali z usług Doradcy Finansowego, posiadającego duże doświadczenie zawodowe, poinformują nas o tym. Polecą nam wyłącznie Pracownika Banku, który faktycznie przedstawił im świetną i przede wszystkim konkurencyjną ofertę bankową.

Jeśli natomiast Bankowiec nie wykonywał należycie swojej pracy, był niesłowny i nieterminowy, z pewnością się o tym dowiemy od nich. Dlatego właśnie każdego klienta warto obsługiwać w ten sam, życzliwy sposób. Ponieważ nawet jeśli klient nic nie kupi, to zapamięta byle jaką obsługę i pracę pozostawiającą wiele do życzenia.

Wiele banków, które poszukują kandydatów do pracy i umieszczają na portalach oferty pracy w bankowości, nie omieszkają poinformować kandydatów do pracy, jak ważny jest uśmiech na co dzień i pozytywne podejście do życia. Nic dziwnego, ponieważ to pracownicy tworzą wizerunek firmy – w tym wypadku banku. Są jego wizytówką. Dlatego obsługa klientów na wysokim poziomie może przynieść same korzyści, zarówno dla banku, jak i dla samego Doradcy Finansowego.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , , , , , , | 2 komentarze

Czy warto korzystać z usług Doradcy Finansowego?

usługi doradcy finansowegoZ pytaniem, czy warto korzystać z usług Doradcy Finansowego po raz pierwszy, najczęściej mamy styczność kiedy podchodzimy do tematu zakupu swojego własnego mieszkania. Mało kto przecież dysponuje wiedzą bankową, dzięki której jest w stanie na samodzielnie rozmawiać z bankami w celu negocjowania warunków udzielenia kredytu hipotecznego. Negocjacje z bankami są trudne i czasochłonne, dlatego niewiele osób decyduje się na takie działanie na własną rękę. Doradca Finansowy natomiast bardzo dobrze zna ofertę kredytową wszystkich, lub większości banków dostępnych na rynku, dlatego w sposób bardzo szybki i sprawny jest w stanie przedstawić nam który bank w ogóle udzieli nam kredytu. Po przeliczeniach otrzymamy również jasne dane, który bank udzieli nam kredytu mieszkaniowego na najlepszych warunkach. Doradca otrzymuje wyniki i szczegółową analizę wprowadzając nieliczne dane. System dokonuje przeliczeń automatycznie, dlatego jego praca w tym zakresie ogranicza się do absolutnego minimum. Sami musielibyśmy się nieźle nagłowić, żeby zrobić tak dokładne przeliczenia, a i tak pewnie nie uwzględnilibyśmy wszystkich ważnych opłat.

Kwestią, która przemawia za korzystaniem z usług Doradcy Kredytowego, jest również jego doświadczenie. Dlatego warto wybrać pracownika z dużym doświadczeniem. Taka osoba będzie w stanie na podstawie danych oszacować, w których bankach mamy największą szansę na uzyskanie kredytu. Może się przecież tak zdarzyć, że otrzymamy odmowę od banku. Doświadczony Doradca jest od tego, żeby ograniczyć takie ryzyko do minimum.

W końcu kwestia, która interesuje każdego, czyli prowizja dla Doradcy. Czy jest wypłacana przez bank, w jakiej wysokości i czy my na tym tracimy? Odpowiedź może niektórych zdziwić, ale prawda jest taka, że my na tym nie tracimy. Dlaczego? Ponieważ niezależnie od tego, kto przyprowadzi klienta do banku – pracownik banku, czy doradca finansowy – i jeden i drugi dostanie prowizję. Jeśli klienta przyprowadzi doradca zewnętrzny, wówczas tylko on jest wynagradzany. A jeśli pracownik banku – to tylko on dostaje wynagrodzenie. Dlatego niezależnie od tego, czy ubiegamy się o kredyt na własną rękę, czy poprzez zewnętrznego doradcę, konsekwencja finansowa jest taka sama. Praca jaką włożymy w cały proces ubiegania się o kredyt zdecydowanie przemawia za skorzystaniem z usług Doradcy Finansowego.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , , , , | 1 Comment

Uwaga, ślisko!

Mało osób zdaje sobie sprawę, że nawet siedząca praca doradcy finansowego może stanowić zagrożenie dla zdrowia i życia. Pomijam tu bóle kręgosłupa i pleców, wynikające z siedzącego trybu pracy. W biurze, podobnie jak w domu czy na dworze zdarzyć się może szereg różnych wypadków, które skutecznie odetną nas od pracy na kilka dni lub parę długich tygodni.

39Jestem przykładem na to, że siedząc 8 godzin dziennie za biurkiem można nabawić się wielu potłuczeń i złamanej nogi, doradca finansowy Olsztyn. Mój wypadek zdarzył się, gdy jak co dzień rano lekko zaspany wbiegałem szybkim tempem na drugie piętro olsztyńskiego biurowca, w którym znajduje się biuro mojej firmy. Tuż przed moim przyjściem jedna ze sprzątaczek zdążyła umyć schody, które jakimś cudem nie zostały odświeżone dnia poprzedniego. Jedno nieszczęśliwe nadepnięcie okazało się fatalne w skutkach, bowiem wchodząc potknąłem się o jeden stopień, przewróciłem i stoczyłem po schodach, które dopiero co udało mi się pokonać. Bólu prawie nie czułem, jednak nie mogłem ruszać lewą nogą. Po przyjeździe karetki okazało się, że mam lekkie wstrząśnienie mózgu, duży guz na czole i złamaną nogę. W szpitalu leżałem ponad tydzień, w domu – przez kolejne dwa tygodnie. Gdy wróciłem do pracy nadal miałem nogę w gipsie, jednak nie mogłem dłużej usiedzieć w domu. Na szczęście w pracy doradcy nie musze się dużo przemieszczać, stąd mogłem znów pracować, nie obciążając przy tym nogi. Od momentu nieszczęśliwego przypadku przestałem chodzić schodami i zacząłem jeździć windą. Może i ruch to zdrowie, jednak ja cały czas mam w ustach smak paskudnych szpitalnych posiłków i ból złamanej kończyny.

Posted in opinie i historie | Tagged , , | Leave a comment

Pasja i praca

Odkąd tylko pamiętam moja mama pracowała w zawodzie doradcy finansowego – najpierw w banku, potem w dużej placówce doradztwa finansowego, doradca finansowy Sosnowiec. Nigdy na swoją pracę nie narzekała, zawsze ją lubiła i czerpała z niej naprawdę wiele przyjemności. Dużą zaletą były też niemałe pensje, jakie przynosiła co miesiąc do domu. Dzięki zarobkom jej i taty miałam możliwość rozwijać swoje pasje, wyjeżdżać na obozy, poznawać świat, ludzi oraz zdobywać cenne doświadczenia.

38Niestety, ostatnio zauważyłam, że od pewnego czasu moja uśmiechnięta i zrelaksowana dotąd mama, wraca z pracy w bardzo złym humorze, jest nerwowa, niemiła i wiecznie zmęczona. Podejrzewam, że coś nie tak jest z jej pracą, jednak nie mam odwagi zapytać co jest. Wydaje mi się, że albo szykują się zwolnienia i mama czuje się zagrożona, albo nastąpiła jakaś zmiana w zarządzie firmy finansowej, w której pracuje i ta zmiana nie do końca jej odpowiada.

To smutne, jak praktycznie z dnia na dzień praca, która do tej pory była ulubionym zajęciem staje się czymś, co przynosi jedynie stres i rozczarowanie. Mam nadzieję, że kiepska sytuacja w pracy mamy jest przejściowa, a za parę dni, góra tygodni, wszystko wróci do normy.

W przyszłości chciałabym mieć pracę, która będzie stanowiła moją pasję. Jeszcze nie jestem pewna co to będzie – myślę o medycynie lub weterynarii, jednak dostanie się na studia medyczne wiąże się z dużą ilością nauki i wyrzeczeń. Zobaczymy. Może jak mama zostanę doradcą finansowym?

Posted in opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment

Obiecanki cacanki

Trudno powiedzieć mi cokolwiek pozytywnego na temat pracy w charakterze doradcy finansowego, którą miałam wątpliwą przyjemność wykonywać przez ponad dwa lata, dopóki nie zebrałam się na odwagę i nie złożyłam rezygnacji. Pracę w finansach rozpoczęłam tuż po studiach marketingowych, zachęcona obiecywanymi zarobkami na poziomie nawet 7 tysięcy złotych miesięcznie.

37Jak wspominałam, w zawodzie doradcy w Płocku pracowałam ponad dwa lata, doradca finansowy Płock, i w ciągu tych dwóch lat ani razu nie udało mi się zarobić 7 tysięcy. Co więcej, nigdy nie udało mi się tez zarobić, 6, 5 czy nawet czterech tysięcy złotych. Moja najwyższa miesięczna pensja wynosiła nieco ponad 3,5 tysiąca złotych. Do tej pory nie wiem od czego zależało moje niepowodzenie. Starałam się tak samo, a kto wie czy nawet nie bardziej, jak moi współpracownicy. Dla klientów zawsze starałam się być miła i okazywać pełen profesjonalizm, jednak obiecywane pieniądze jakoś nie wpływały do mojego portfela. Może po prostu nie nadawałam się na tą posadę?

Praca sama w sobie była dla mnie bardzo męcząca i wymagająca – ciągła nauka, śledzenie bieżących zmian, najnowszych trendów i nowych produktów oferowanych przez różne instytucje. Co najgorsze, mój dzień pracy nie kończył się wraz z wybiciem godziny końca dnia pracy, a swój finisz miał dopiero pod koniec dnia, gdy wyłączałam domowy komputer i kończyłam czytać informacje ze świata finansów. Rozumiem, że dla niektórych praca w finansach jest spełnieniem marzeń, jednak jak dla mnie była co najwyżej zajęciem gwarantującym utrzymanie przez jakiś czas.

Posted in opinie i historie | Tagged , , , , | Leave a comment

Kiepski początek nie oznacza kiepskiego końca

Na rozmowę kwalifikacyjną na stanowisko doradcy finansowego w warszawskiej filii dużej, ogólnopolskiej instytucji doradztwa dotarłam nieco spóźniona. Mieszkam pod Warszawą, a dotarcie do centrum miasta może w zależności od natężenia ruchu i korków trwać od czterdziestu minut do 1,5 godziny. W tym przypadku trwało dwie godziny, ponieważ po drodze zepsuł się autobus komunikacji miejskiej, którym jechałam i wszyscy pasażerowie musieli czekać na podstawienie nowego. Jak można się domyślić, nastroje panujące w autobusie nie należały do najbardziej pozytywnych – było po siódmej, więc każdy spieszył się do pracy, do szkoły czy na inne ważne spotkanie. Ja spieszyłam się na rozmowę kwalifikacyjną, na którą już wtedy wiedziałam, że dotrę spóźniona, dlatego postanowiłam wykonać telefon i poinformować, że stoję na wjeździe do miasta w zamkniętym, zepsutym autobusie. Po telefon sięgałam z ciężkim sercem, jednak miałam świadomość, że niepoinformowanie o spóźnieniu jest dużo gorszym pomysłem niż wykonanie telefonu z informacją o nieplanowanym postoju.

36Piętnaście minut po umówionej godzinie spotkania dotarłam w końcu do biura. Byłam zmęczona, zła, spocona i potargana, jednak postanowiłam, że bez względu na wszystko wezmę udział w rozmowie. Spotkanie, mimo mojego spóźnienia, przebiegło bardzo sympatycznie, a jeden z członków komisji zażartował nawet, że szukają pracowników, którzy na tyle poświęcają się swojej pracy, że są w stanie dotrzeć do biura na pieszo z drugiego końca miasta, doradca finansowy Warszawa. Mimo początkowych niepowodzeń reszta dnia była bardzo udana – po rozmowie poszłam na pyszną kawę i obiad, a później na małe zakupy. Wieczorem otrzymałam informację, że szefom spodobał się mój profesjonalizm i opanowanie w trudnych sytuacjach, dlatego zostałam przyjęta!

Posted in opinie i historie | Tagged , | Leave a comment