Czy warto korzystać z usług doradcy finansowego?

W sytuacji, w której sprawne zarządzanie aktywami firmy bądź finansami prywatnymi okazuje się problematyczne – skorzystanie z usług doradcy finansowego wydaje się, jak najbardziej zasadne. czy warto korzystać z usług doradcy finansowego

Na wstępie należy jednak postawić jasną granicę etymologiczną – mianowicie: prawdziwy doradca finansowy nie jest pośrednikiem finansowym. Profesjonalista w tej branży nie będzie starał się sprzedać nam określonej usługi lub produktu, nie będzie także nakłaniać do skorzystania z tej bądź innej oferty i przede wszystkim – nie będzie pracownikiem instytucji finansowej.

Doradca finansowy jest niezależnym specjalistą i właśnie ta niezależność jest wyróżnikiem wobec wszystkich „samozwańczych” doradców. Podstawową rolą doradcy finansowego jest przekazanie klientowi kompleksowej wiedzy na temat jego majątku i możliwości zarządzania tym majątkiem. Doradca zatem dzieli się swoją wiedzą i działalność ta nie jest tożsama ze sprzedażą usług finansowych (dokonywaną najczęściej telefonicznie bądź w punktach obsługi).

Musi on określić potrzeby i oczekiwania klienta, następnie ustalić podstawowe cele inwestycyjne i na tej podstawie sporządzić plan finansowy, którego realizacja doprowadzi do osiągnięcia oczekiwanych efektów. Należy podkreślić, że kluczowa jest tutaj dbałość o dobro klienta, a nie własne korzyści.

Niestety, zawód ten nie jest w Polsce uregulowany żadnymi normami prawymi, stąd wybór odpowiedniego doradcy może okazać się bardzo skomplikowany. Jednak, gdy trafimy na prawdziwego profesjonalistę, który nie tylko będzie udzielał porad, ale także podpowiadał konkretnie rozwiązania, jego umiejętności mogą okazać się dla nas strzałem w dziesiątkę.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , | Leave a comment

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Praca w finansach:

Doradca Klienta

Atrakcyjne warunki finansowe w części stałej i prowizyjnejRealne możliwość rozwoju, w tym profesjonalne szkolenie, na którym nauczymy Cię pozyskiwać nowych KlientówUbezpieczenie grupowe i prywatne ubezpieczenie medyczne, karta Multisport, programy...


Doradca Klienta

Atrakcyjne warunki finansowe w części stałej i prowizyjnejRealne możliwość rozwoju, w tym profesjonalne szkolenie, na którym nauczymy Cię pozyskiwać nowych KlientówUbezpieczenie grupowe i prywatne ubezpieczenie medyczne, karta Multisport, programy...


Collections Junior Analyst

What will you do:Collecting due receivables according to proceduresInfluencing customers, negotiating and building business relationshipsCooperating with internal departments (finance and sales teams)Handling emails & outgoing phone calls (external customers and...


Junior Cash Collector with French

What will you do?Monitoring customers’ accountsIdentifying outstanding balances due for collectionContacting (by email, phone calls) the customers with open receivables due for paymentHelping in resolution of potential issuesDocumenting collection activities in...