Czy warto korzystać z usług doradcy finansowego?

W sytuacji, w której sprawne zarządzanie aktywami firmy bądź finansami prywatnymi okazuje się problematyczne – skorzystanie z usług doradcy finansowego wydaje się, jak najbardziej zasadne. czy warto korzystać z usług doradcy finansowego

Na wstępie należy jednak postawić jasną granicę etymologiczną – mianowicie: prawdziwy doradca finansowy nie jest pośrednikiem finansowym. Profesjonalista w tej branży nie będzie starał się sprzedać nam określonej usługi lub produktu, nie będzie także nakłaniać do skorzystania z tej bądź innej oferty i przede wszystkim – nie będzie pracownikiem instytucji finansowej.

Doradca finansowy jest niezależnym specjalistą i właśnie ta niezależność jest wyróżnikiem wobec wszystkich „samozwańczych” doradców. Podstawową rolą doradcy finansowego jest przekazanie klientowi kompleksowej wiedzy na temat jego majątku i możliwości zarządzania tym majątkiem. Doradca zatem dzieli się swoją wiedzą i działalność ta nie jest tożsama ze sprzedażą usług finansowych (dokonywaną najczęściej telefonicznie bądź w punktach obsługi).

Musi on określić potrzeby i oczekiwania klienta, następnie ustalić podstawowe cele inwestycyjne i na tej podstawie sporządzić plan finansowy, którego realizacja doprowadzi do osiągnięcia oczekiwanych efektów. Należy podkreślić, że kluczowa jest tutaj dbałość o dobro klienta, a nie własne korzyści.

Niestety, zawód ten nie jest w Polsce uregulowany żadnymi normami prawymi, stąd wybór odpowiedniego doradcy może okazać się bardzo skomplikowany. Jednak, gdy trafimy na prawdziwego profesjonalistę, który nie tylko będzie udzielał porad, ale także podpowiadał konkretnie rozwiązania, jego umiejętności mogą okazać się dla nas strzałem w dziesiątkę.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , | Leave a comment

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Praca w finansach:

Finance Specialist – Expenses Focal Point

Job Description   Are you passionate about developing your skills and building your career with a world leader? Then join IBMs Client Innovation Center in Wroclaw. Be part of a multicultural team that helps our clients to transform how their IT services are...


Specjalista ds. MSSF i MSR

Opis stanowiska: Udział w zamknięciu ksiąg rachunkowych w celu sporządzenia jednostkowych i skonsolidowanych sprawozdań finansowych Spółki i Grupy Kapitałowej, Udział w sporządzaniu pakietu konsolidacyjnego Spółki, Udział w sporządzaniu jednostkowego i...


Specjalista ds. Ryzyka Kredytowego

  Podczas pracy w ES-SYSTEM będziesz odpowiedzialny za: ustalanie i rejestrowanie limitów kupieckich w oparciu o przyjęte zasady, weryfikowanie zdolności kredytowej przy użyciu różnych źródeł, metod i systemów wspomagających, ocenę sytuacji...


Dyrektor Oddziału

Dołączając do nas otrzymasz: konkurencyjne dochody(atrakcyjna podstawa) oraz system prowizyjny uzależniony od Twoich wyników Twojej oraz Twojego zespołu, udział w profesjonalnych szkoleniach sprzedażowych i produktowych, współpracę z dużą, stabilną...