Doradca finansowy – kiedy warto się do niego udać?

doradca finansowyWiele osób, zanim wybierze się, aby skorzystać z usług, które oferuje doradca finansowy, zastanawia się, czy to na pewno ma sens i czy nie będą to stracone pieniądze. Doradca finansowy może jednak skutecznie pomóc wielu osobom. Zarówno tym, które uzyskały dodatkową, niespodziewaną gotówkę, jak i tym, które mają problemy finansowe. Jednak trzeba pamiętać o tym, że doradca działa również we własnym interesie, a przy tym również w interesie jego szefa oraz firmy, w której jest zatrudniony, co powoduje, że łatwo o konflikt pomiędzy potrzebami wszystkich tych stron.

Czy w takim razie zupełnie nie warto korzystać z usług, które oferuje doradca finansowy?

Czasem wsparcie, które oferuje doradca finansowy, może być nieocenione. Trzeba jednak z rozwagą wybrać osobę, której wsparcia oczekujemy. Najlepiej, jeśli jest to osoba z polecenia. Najcenniejsze są bowiem kontakty do tych osób, które już pomogły komuś innemu. Wybieranie się do pierwszego lepszego doradcy finansowego wyszukanego za pośrednictwem sieci może nie być najlepszym rozwiązaniem. Zweryfikowanie, czy rozmawiamy z osobą godną zaufania, czy z kimś, kto liczy na naszą naiwność, może być naprawdę trudne, jeśli prawie wcale nie znamy się na aspektach finansowych. Jeśli jednak uda nam się zdobyć kontakt do odpowiedniej osoby, możemy otrzymać porady, jak zarabiać lepiej i efektywniej.

Posted in opinie i historie | Tagged , , | Leave a comment

Praca w finansach:

Financial Services Specialist French Speaker

Job description The main processes in scope are: Car loans and leasing applications processing (contract creation and funding) Contract amendments and termination Recalculation of contracts Unpaid collection  Queries resolution...


Doradca Klienta Indywidualnego

Jeżeli łatwo nawiązujesz kontakty, lubisz wyzwania i jesteś przedsiębiorczy, a Twój kapitał to: entuzjazm i chęć osiągania wyznaczonych celów inicjatywa w budowaniu relacji i otwartość na potrzeby klienta wykształcenie średnie lub wyższe znajomość...


Doradca Klienta Indywidualnego

Jeżeli: jesteś osobą nastawioną na realizację celów lubisz mierzyć się z wyzwaniami, łatwo nawiązujesz kontakty i jesteś przedsiębiorczy/a myślisz o stabilnym pracodawcy charakteryzuje Cię inicjatywa w budowaniu relacji i rozumiesz potrzeby...


Doradca Klienta Zamożnego

Jeżeli łatwo nawiązujesz kontakty, lubisz wyzwania i jesteś przedsiębiorczy, a Twój kapitał to: doświadczenie w bezpośredniej obsłudze klienta zamożnego w instytucji finansowej umiejętność rozpoznawania potrzeb wymagających klientów i budowania z...


Jaką odpowiedzialność ponosi doradca finansowy?

odpowiedzialność doradcy finansowegoDoradca finansowy zajmuje się planowaniem finansów swoich klientów, przygotowując indywidualnie rozwiązania, uzyskując jak najlepsze warunki w różnych instytucjach finansowych oraz prezentując metody inwestowania. Zarówno dla klientów indywidualnych, jak i firm, jego rola ma niebagatelne znaczenie.

Klient musi obdarzyć swojego doradcę zaufaniem, co często nie jest proste w odniesieniu do obrotu dużymi sumami. W przypadku inwestycji może się pojawić pytanie, co w sytuacji, gdy okaże się ona nieudana? Czy nasz doradca ponosi wówczas odpowiedzialność?

Przed podjęciem współpracy z doradcą finansowym, należy mieć świadomość, że nie ponoszą oni żadnej odpowiedzialności za nieudaną inwestycję. Ryzyko utraty wkładów finansowych ciąży na kliencie, natomiast doradcy inwestycyjni i finansowi odpowiadają tylko i wyłącznie za staranność wykonywania swoich usług. Wobec tego, jeśli zainwestujemy środki własne w oparciu o sugestie doradcy i ostatecznie utracimy je – tylko my ponosimy tego konsekwencje.

Jest jednak jeden wyjątek. Doradcy ponoszą odpowiedzialność za niestaranne wykonanie obowiązków zawodowych, do których należy m.in. działanie zgodnie z interesami klienta. Niepoinformowanie go o ewentualnym ryzyku jest jedną z sytuacji niedopełnienia obowiązków przez doradcę. Zatem nie odpowiada on za pechową inwestycję – ale może odpowiadać prawnie, jeżeli wcześniej nie poinformował nas o możliwym ryzyku i wszelkich jego konsekwencjach. Ważne zatem, by starannie dobierać doradców – najlepiej, jeżeli będzie to osoba, posiadająca państwową licencję.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Jak dobrze wypaść na rozmowie kwalifikacyjnej na doradcę finansowego?

rozmowa kwalifikacyjnaDoradca finansowy to atrakcyjny zawód, do wykonywania którego aspiruje wielu chętnych. Kusi głównie perspektywa wysokich zarobków. Zdobycie pracy w zawodzie nie jest jednak łatwe – przez wzgląd na sporą konkurencję wśród potencjalnych pracowników. Stąd rozmowa kwalifikacyjna, pozwalająca dokonać wstępnej selekcji kandydatów, jest w przypadku doradców finansowych szczególnie istotna.

Co zrobić, by pozostawić po sobie dobre wrażenie? Przede wszystkim należy dokładnie przygotować się do tzw. pytań otwartych. Rekruter z pewnością zapyta o nasze doświadczenie i znajomość branży, jednak nie posiadając odpowiedniej wiedzy w tym zakresie, nie jesteśmy w stanie nadrobić braków na kilka dni przed wyznaczoną datą rozmowy.

Na pewno padną też jednak pytania otwarte, które często pojawiają się w przypadku branż, związanych z obsługą klienta. Dotyczą naszych planów na przyszłość, słabych i mocnych stron, oczekiwań finansowych, powodów zrezygnowania z poprzedniej pracy lub źródła motywacji do pracy w tej konkretnej firmie. Warto wcześniej ustalić odpowiedzi na te popularne pytania, by nic nas nie zaskoczyło i aby nasza odpowiedź była składna i wartościowa.

Pamiętajmy, żeby do negatywnej cechy podawać kontrargument, a więc cechę równoważącą, zamiast konkretnej sumy wynagrodzenia – określić jego zakres, pod żadnym pozorem nie oczerniać poprzedniego pracodawcy. Ważne jest również, by dowiedzieć się jak najwięcej o danej firmie i zdobyte informacje gładko wpleść w nasze odpowiedzi. Z pewnością dzięki temu zyskamy w oczach przyszłego pracodawcy.

Posted in rekrutacja do pracy | Tagged , , | Leave a comment

Doradca finansowy. Jak napisać CV?

jak napisać CVNie jest żadną tajemnicą, że prawidłowo sformułowane CV to klucz do sukcesu i gwarancja zaproszenia na rozmowę kwalifikacyjną. Odpowiednie przygotowanie tego dokumentu to szczególnie ważny krok dla przyszłych doradców finansowych. To bardzo atrakcyjny zawód, cieszący się sporą popularnością, toteż aplikacji do pracodawców spływa wiele. Warto więc swoją wyróżnić – na początek graficznie.

Przyciągająca uwagę prezentacja własnej osoby jest o tyle ważna, że doradca finansowy musi doskonale potrafić przedstawiać ofertę – jego CV jest zatem pierwszym sprawdzianem posiadanych predyspozycji.

W podsumowaniu zawodowym, umieszczanym na górze CV, zawieramy krótką informację na temat tego, kim jesteśmy i jakie mamy doświadczenie oraz gdzie szukamy pracy – tutaj oczywiście należy określić instytucję, do której aplikujemy.

Przy opisie doświadczenia zawodowego nie zapomnijmy szczegółowo określić zakresu obowiązków. Nie używajmy przy tym standardowych określeń takich, jak: „obsługa klienta, prezentacja oferty, sprzedaż produktów” – są one zbyt ogólnikowe, by wnieść wartościową dla pracodawcy informację. Skuteczniej będzie opisać zadania zawodowe, którymi się zajmowaliśmy, np.: „sprzedaż produktów ubezpieczeniowych, sporządzanie umów dla klientów indywidualnych, określanie celów finansowych klienta”, itp.

Przyszły doradca finansowy musi ponad to przekonać pracodawcę, że jego zatrudnienie przyniesie wiele korzyści. W tym celu należy opisać swoje sukcesy zawodowe – będzie to zdecydowanie bardziej efektywne, niż standardowa lista posiadanych umiejętności.

Posted in rekrutacja do pracy | Tagged , , , , , | Leave a comment

Analiza ogłoszeń o pracę dla doradców finansowych

oferty pracyPierwszym wnioskiem, nasuwającym się podczas analizy ofert pracy dla doradców finansowych jest fakt, że doradcy finansowi to przede wszystkim doradcy klienta. Ich praca wobec tego opiera się na stałym kontakcie z klientem i kompleksowej prezentacji wszelkich dostępnych opcji w danej instytucji finansowej.

Pracodawcy wymagają zatem przede wszystkim szeroko rozwiniętych zdolności interpersonalnych i wysokiej komunikatywności. Łatwość nawiązywania kontaktów, umiejętność budowania autorytetu i pewność siebie to najczęściej poszukiwane cechy.

Większość instytucji nakierowana jest ponad to na efektywną realizację planów sprzedażowych, dlatego poszukiwani doradcy powinni być urodzonymi handlowcami ze zdolnościami negocjacyjnymi. Większość stanowisk wiąże się z odbywaniem podróży służbowych, wobec tego niezbędne jest posiadanie prawa jazdy.

Często wspominana jest również samodzielność w przygotowywaniu umów, inicjatywa i determinacja w dążeniu do celu. Mnogość wymagań pracodawcy starają się rekompensować atrakcyjnymi warunkami zatrudnienia.

W większości przypadków oferowane są umowy o pracę, służbowe narzędzia (laptop, telefon, samochód), wysokie prowizje od sprzedanych produktów (czyli możliwość osiągnięcia znacznego wynagrodzenia, dochodzącego nieraz do 6 tysięcy brutto) oraz liczne benefity pozapłacowe – prywatna opieka medyczna, karty upominkowe i multisport. Trzeba mieć jednak na uwadze, że liczba chętnych na stanowisko doradcy jest spora, m.in. w związku z brakiem wymaganego ukończenia studiów, zdobycie go nie jest więc łatwe.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , , | Leave a comment

Gdzie znajdzie pracę doradca finansowy?

szukanie pracyDoradca finansowy należy do grupy zawodów nadwyżkowych w wielu regionach kraju. Zauważalny jest przesyt rynku specjalistami ds. usług finansowych. Jednak pomimo tych tendencji wciąż pojawiają się nowe ogłoszenia o pracę i można znaleźć zatrudnienie w tym sektorze – choć przez wzgląd na sporą konkurencję nie jest łatwo.

Analiza internetowych portalów ogłoszeniowych prowadzi do wniosków, że najwięcej ofert dla doradców finansowych występuje w województwie mazowieckim, dolnośląskim, małopolskim i łódzkim. Natomiast najmniejsze możliwości wyboru potencjalnego pracodawcy mają mieszkańcy opolskiego, podlaskiego, lubuskiego i lubelskiego. Zdecydowana większość ogłoszeń dotyczy pracy dla banków i spółek, zajmujących się obrotem produktami finansowymi.

Poszukując pracy, jako doradca finansowy należy bacznie zwracać uwagę na definiowanie stanowiska, bowiem mogą być one różnorodnie sformułowane, mimo że obowiązki zawodowe pozostają zbieżne. I tak, doradca finansowy określany jest także mianem analityka kredytowego, eksperta ds. produktów skarbowych, doradcy ds. bankowości, opiekuna finansowego, bankowego doradcy leasingowego, bankiera klienta, menagera klienta zamożnego lub doradcy klienta korporacyjnego.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , , | Leave a comment

Ile zarabiają doradcy finansowi?

ile zarabiają doradcy fiansowiObiegowe opinie głoszą, że doradcy finansowi zarabiają krocie i ich miesięczne wynagrodzenia przekraczają 10 tys. Ale czy jest tak w istocie? Oczywiście, każdy stereotyp niesie w sobie ziarno prawdy i rzeczywiście doradcy, którzy mogą pochwalić się bogatym doświadczeniem, wieloletnimi sukcesami i renomą na rynku są w stanie zarobić bardzo dużo.

Mówiąc jednak o przeciętnych zarobkach, dane te są mocno zawyżone. Początkujący doradcy prawdopodobnie nie zarobią więcej niż 2 tysiące, a może zdarzyć się też tak, że nie zarobią nawet tego. Wszystko bowiem zależy od wyrobienia własnej marki, poleceń i zbudowania solidnej bazy stałych klientów – a to wymaga czasu, cierpliwości i nieustannego pogłębiania swojej wiedzy i kontaktów biznesowych.

Uśrednione miesięczne wynagrodzenie brutto waha się w okolicach 3750 zł. ¼ najlepszych doradców finansowych na rynku zarabia ponad 5300 zł. brutto. Rzecz jasna, zdarzają się i tacy specjaliści, których miesięczna pensja może kształtować się nawet w granicach kilkudziesięciu tysięcy, ale należy przy tym pamiętać, że w znacznej mierze uzależniona jest od prowizji.

Oznacza to, że pensje doradców finansowych nie są stałe. Zatem, jeszcze raz – im więcej doświadczenia, tym lepsze zarobki. Praca doradcy finansowego to dowód na to, że posiadane umiejętności to ogromny kapitał.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Czym się kierować przy wyborze doradcy finansowego?

czym sie kierować przy wyborze doradcy finansowegoWybór odpowiedniego doradcy finansowego to nastręczająca nieraz wiele stresu. Ostatecznie powierzamy mu przecież swoje finanse i nawet jeżeli nie odbywa się to na zasadach bezpośredniości, musimy zaufać, że przyniesie zyski i poczucie finansowej stabilności.

Decyzja o wyborze doradcy jest niejako również decyzją o przyszłości, nic dziwnego zatem, że chcemy by była słuszna. Warto w takich sytuacjach polegać na poleceniach znanych nam osób – jeżeli dany doradca sprawdził się w ich przypadku, łatwiej nam będzie mu zaufać.

Kolejną kwestią jest podejście do klienta. Profesjonalny doradca finansowy musi umieć nas słuchać i zdawać odpowiednie pytania. Ważne, żeby potrafił dostosować nasze oczekiwania do możliwości i wytłumaczył krok po kroku kwestie, na których się nie znamy. Wyczucie naszych potrzeb i znajomość branży to zagadnienia kluczowe. Każdy jego krok powinien być nam znany zanim zostanie podjęty.

Jasne muszą być też zasady współpracy – forma wynagrodzenia powinna być zostać określona już na samym początku. Istotna jest także niezależność doradcy – jeżeli będzie on powiązany z jakąś konkretną instytucją, możemy być pewni, że optowanie właśnie za jej rozwiązaniami będzie leżało w jego interesie. A takich przypadków należy się wystrzegać.

Posted in opinie i historie, w oczach klienta | Tagged , , | Leave a comment

Jak zostać doradcą finansowym?

jak zostać doradcą finansowymDoradca finansowy to obecnie niezwykle atrakcyjny zawód, cieszący się szacunkiem i posiadający ugruntowaną renomę. Zachęca możliwością osiągnięcia dużych zarobków, ale w zamian wymaga nieprzeciętnych zdolności analityczno-negocjacyjnych, szerokiej wiedzy ekonomicznej oraz umiejętności nawiązywania kontaktów międzyludzkich.

Co trzeba zrobić, by zostać doradcą finansowym?

Oczywiście najbardziej przydatne okażą się w tym wypadku studia kierunkowe, a zatem związane z ekonomią i zarządzaniem oraz finansami i rachunkowością. Brak regulacji prawnych w tym zawodzie bez wątpienia ułatwia rozwój w jego ramach – studia nie są zatem warunkiem niezbędnym, choć rzecz jasna lepiej móc legitymować się odpowiednim dyplomem.

Niezbędna za to jest znajomość technik sprzedażowych oraz pogłębiona wiedza z zakresu produktów i usług bankowych, a także znajomość języków obcych i prawo jazdy. Przydatna może okazać się również wiedza z zakresu socjologii lub psychologii.

Przyszły doradca finansowy musi wreszcie być przygotowanym na konieczność ciągłego podnoszenia kwalifikacji zawodowych, co związane jest między innymi z dynamicznie zmieniającymi się przepisami prawnymi. Służą temu kursy i szkolenia, wewnętrzne (organizowane przez pracodawcę) oraz zewnętrze.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – warunki pracy i perspektywy rozwoju

Doradca finansowy ma możliwość zatrudnienia w wielu miejscach, między innymi w firmach doradczych, firmach inwestycyjnych, firmach ubezpieczeniowych czy bankach.

warunki pracy i perspektywy rozwojuZawód może wykonywać, jako zależny od instytucji finansowej lub niezależny w ramach samozatrudnienia. Miejscem pracy doradcy jest głównie biuro, ale zdarza się, że obsługuje klientów poza siedzibą, co wymaga odbywania podróży służbowych i dyspozycyjności.

Stanowisko w dużej części skupia się na pracy przy komputerze, co w dłuższym okresie może negatywnie wpływać na wzrok oraz kondycję kręgosłupa. Praca doradcy jest jednozmianowa, odbywa się zasadniczo w godzinach 8-16 (zgodnie z obowiązującymi standardami pracy biurowej) oraz podlega nadzorowi audytu wewnętrznego i zewnętrznego. W pracy na stanowisku doradcy finansowego nie istnieją czynniki dyskwalifikujące osoby niepełnosprawne.

Możliwości rozwoju zawodowego dla omawianego stanowiska są bardzo szerokie. Między innymi można zostać w jednej z wielu organizacji, zrzeszających doradców. Organizują one cykliczne szkolenia dokształcające oraz egzaminy, których zdanie wiąże się z otrzymaniem certyfikatu. Umożliwia to z jednej strony uaktualnienie nabytej już wiedzy oraz zdobycie nowej, a z drugiej potwierdzenie posiadanych kompetencji.

Inną alternatywą są kursy, w tym również kursy zagraniczne, potwierdzające równocześnie znajomość języka obcego. Klasyczną drogą jest również zdobycie dodatkowego fakultetu na uczelni wyższej.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment