Jak zostać doradcą finansowym?

jak zostać doradcą finansowymDoradca finansowy to obecnie niezwykle atrakcyjny zawód, cieszący się szacunkiem i posiadający ugruntowaną renomę. Zachęca możliwością osiągnięcia dużych zarobków, ale w zamian wymaga nieprzeciętnych zdolności analityczno-negocjacyjnych, szerokiej wiedzy ekonomicznej oraz umiejętności nawiązywania kontaktów międzyludzkich.

Co trzeba zrobić, by zostać doradcą finansowym?

Oczywiście najbardziej przydatne okażą się w tym wypadku studia kierunkowe, a zatem związane z ekonomią i zarządzaniem oraz finansami i rachunkowością. Brak regulacji prawnych w tym zawodzie bez wątpienia ułatwia rozwój w jego ramach – studia nie są zatem warunkiem niezbędnym, choć rzecz jasna lepiej móc legitymować się odpowiednim dyplomem.

Niezbędna za to jest znajomość technik sprzedażowych oraz pogłębiona wiedza z zakresu produktów i usług bankowych, a także znajomość języków obcych i prawo jazdy. Przydatna może okazać się również wiedza z zakresu socjologii lub psychologii.

Przyszły doradca finansowy musi wreszcie być przygotowanym na konieczność ciągłego podnoszenia kwalifikacji zawodowych, co związane jest między innymi z dynamicznie zmieniającymi się przepisami prawnymi. Służą temu kursy i szkolenia, wewnętrzne (organizowane przez pracodawcę) oraz zewnętrze.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Praca w finansach:

Junior Menedżer zespołu sprzedaży

Opis stanowiska: rekrutacja i wdrażanie do pracy nowych członków zespołu współpraca z menadżerem w zakresie realizacji planu sprzedaży zespołu szkolenie, motywowanie oraz monitorowanie pracy członków zespołu dbałość o jakość...


Konsultant

Czym będziesz się zajmować?   Do Twoich obowiązków należeć będzie inicjowanie kontaktu telefonicznego w sprawie obsługi produktów Banku. Osiągniesz ten cel, dzięki: udzielaniu rzetelnych informacji na temat produktów Banku rejestrowaniu informacji...


Kierownik ds. centralnego kontraktowania

Opis stanowiska: analiza rynku w celu poszukiwania firm podwykonawczych, dostawców usług i materiałów budowlanych zgodnie ze standardami przyjętymi w spółce, przygotowanie wzorów i standardów zapytań ofertowych, negocjowanie warunków oraz zawieranie...


Kierownik Kontraktu

Oferujemy: Ciekawą pracę w jednej z największych firm sektora budownictwa mieszkaniowego Duże i zróżnicowane możliwości rozwoju zawodowego Konkurencyjne wynagrodzenie i niezbędne narzędzia pracy Udział w realizacji dużych, wieloetapowych projektów...


Doradca finansowy – warunki pracy i perspektywy rozwoju

Doradca finansowy ma możliwość zatrudnienia w wielu miejscach, między innymi w firmach doradczych, firmach inwestycyjnych, firmach ubezpieczeniowych czy bankach.

warunki pracy i perspektywy rozwojuZawód może wykonywać, jako zależny od instytucji finansowej lub niezależny w ramach samozatrudnienia. Miejscem pracy doradcy jest głównie biuro, ale zdarza się, że obsługuje klientów poza siedzibą, co wymaga odbywania podróży służbowych i dyspozycyjności.

Stanowisko w dużej części skupia się na pracy przy komputerze, co w dłuższym okresie może negatywnie wpływać na wzrok oraz kondycję kręgosłupa. Praca doradcy jest jednozmianowa, odbywa się zasadniczo w godzinach 8-16 (zgodnie z obowiązującymi standardami pracy biurowej) oraz podlega nadzorowi audytu wewnętrznego i zewnętrznego. W pracy na stanowisku doradcy finansowego nie istnieją czynniki dyskwalifikujące osoby niepełnosprawne.

Możliwości rozwoju zawodowego dla omawianego stanowiska są bardzo szerokie. Między innymi można zostać w jednej z wielu organizacji, zrzeszających doradców. Organizują one cykliczne szkolenia dokształcające oraz egzaminy, których zdanie wiąże się z otrzymaniem certyfikatu. Umożliwia to z jednej strony uaktualnienie nabytej już wiedzy oraz zdobycie nowej, a z drugiej potwierdzenie posiadanych kompetencji.

Inną alternatywą są kursy, w tym również kursy zagraniczne, potwierdzające równocześnie znajomość języka obcego. Klasyczną drogą jest również zdobycie dodatkowego fakultetu na uczelni wyższej.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Obowiązki doradcy finansowego

Podstawowym obowiązkiem doradcy finansowego jest sporządzanie zindywidualizowanego planu finansowego dla swojego klienta, z uwzględnieniem jego potrzeb i oczekiwań inwestycyjnych. obowiązki doradcy finansowego

Doradca finansowy nawiązuje kontakt z klientem i jest to etap wstępny budowania relacji, niezbędny do wytworzenia prawidłowo ukształtowanego fundamentu zaufania.

Następnie musi on podjąć się analizy sytuacji klienta, a także poddać jego oczekiwania profesjonalnemu oglądowi pod względem możliwych zysków i strat, a potrzeby zinterpretować zgodnie z własną wiedzą merytoryczną, doświadczeniem i kompetencjami zawodowymi.

Kolejnym obowiązkiem jest przygotowanie oraz prezentacja planu finansowego, łącznie z wyjaśnieniem wszelkich wątpliwości. Plan finansowy musi potem podlegać stałemu monitoringowi i ewentualnym korektom, jeżeli zachodzi taka konieczność. Co więcej, doradca zobowiązany jest także obserwować sytuację na rynku finansowym i przewidywać, czy i w jaki sposób może ona wpłynąć na finanse klienta.

W gestii doradcy spoczywa oczywiście realizacja planu i jej ocena oraz tworzenie odpowiedniej dokumentacji finansowej. Pozostawanie w ciągłym kontakcie ze swoim klientem oraz pełnienie wobec niego funkcji informacyjnej, to kolejne zadania, jakie musi wykonywać specjalista finansowy. Sporządza także raporty wewnętrzne, a czasem zobowiązany jest do sprzedaży określonych produktów finansowych. Działa w zgodzie z zasadami BHP.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , | Leave a comment

Wymagania na stanowisku doradcy finansowego

Idealny kandydat do pracy na tym stanowisku powinien posiadać wiedzę w zakresie usług finansowych, przepisów prawa obecnie obowiązujących oraz specyfiki działania poszczególnych firm doradczych.wymagania na stanowisku doradcy finansowego

Najlepiej, jeżeli legitymuje się wykształceniem wyższych z zakresu finansów i rachunkowości. Niezbędne są również podstawy psychologii, biegłe posługiwanie się językiem obcym oraz czynne prawo jazdy kategorii B. Doświadczenie w obsłudze klienta może znacząco pomóc w zdobyciu wymarzonej posady, podobnie jak kwalifikacje w zakresie maklerstwa bądź doradztwa podatkowego.

Wymagana jest determinacja w dążeniu do celu oraz silna motywacja realizacji zamierzonych planów, a także sumienność, biegła obsługa komputera, zdolności planistyczne i organizacyjno – kontrolne, rozumienie relacji przyczynowo – skutkowych, a nade wszystko – doskonałe umiejętności analitycznego myślenia i wnioskowania. Dobrze, jeśli osoba, starająca się o stanowisko doradcy, może wykazać się charyzmą liderami, zdolnościami negocjacyjno – przekonywującymi oraz brakiem strachu przed publicznym przemawianiem.

Dodatkowo występuje potrzeba nieustannego dokształcania się w zakresie nowoczesnych technik finansowych i narzędzi sterowania rynkiem oraz wymiana doświadczeń z kolegami z branży. Ważne są przy tym predyspozycje społecznego, w tym kierowanie się kodeksem etyki zawodowej.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Czym się różni doradca finansowy od doradcy inwestycyjnego?

Zawody te często są ze sobą łączone i traktowane, jako synonimy. W rzeczywistości jednak nie są tożsame i wymagają uzyskania odrębnych kwalifikacji. Przede wszystkim zdobycie tytułu doradcy zawodowego nie jest uregulowanie prawnie. Doprowadza to do sytuacji, w której osoby posiadające różny stopień i kierunek wykształcenia, mogą się doradcą finansowym tytułować.

Natomiast tytuł doradcy inwestycyjnego jest prawnie chroniony i aby go uzyskać, należy zdać trójstopniowy państwowy egzamin, przeprowadzany przez Komisję Nadzoru Finansowego. Dopiero osoba, która zostanie oficjalnie wpisana na listę doradców inwestycyjnych, otrzymuje licencję na wykonywanie zawodu. Obecnie w Polsce takich licencjonowanych doradców jest ponad 500. Mogą oni, w przeciwieństwie do doradców finansowych, zasiadać w radach nadzorczych spółek skarbu państwa, a także być wspólnikiem w spółkach partnerskich. Osoba, starająca się o uregulowany prawnie na rynku finansowym tytuł, musi oczywiście posiadać pełną zdolność do czynności prawnych, nie być skazaną żadnym wyrokiem, a także korzystać z pełni praw publicznych.

Obowiązki takiego specjalisty koncentrują się nie tylko na szeroko pojętym doradztwie inwestycyjnym, ale obejmują również zarządzanie strukturą kapitałową, strategią przedsiębiorstwa oraz wymagają sprawnego posługiwania się wszelkimi dostępnymi instrumentami finansowymi, mając na względzie interesy zleceniodawców.

 

Biorąc pod uwagę wyżej wymienione czynniki, doradca finansowy jest zdecydowanie bardziej dostępnym zawodem. Jednocześnie zdaje się też profesją bardziej narażoną na krytykę i wymagającą wypracowania silnego zaufania u przyszłych klientów, przez wzgląd na brak prawnego potwierdzenia posiadanych umiejętności.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , | Leave a comment

Czy warto korzystać z usług doradcy finansowego?

W sytuacji, w której sprawne zarządzanie aktywami firmy bądź finansami prywatnymi okazuje się problematyczne – skorzystanie z usług doradcy finansowego wydaje się, jak najbardziej zasadne. czy warto korzystać z usług doradcy finansowego

Na wstępie należy jednak postawić jasną granicę etymologiczną – mianowicie: prawdziwy doradca finansowy nie jest pośrednikiem finansowym. Profesjonalista w tej branży nie będzie starał się sprzedać nam określonej usługi lub produktu, nie będzie także nakłaniać do skorzystania z tej bądź innej oferty i przede wszystkim – nie będzie pracownikiem instytucji finansowej.

Doradca finansowy jest niezależnym specjalistą i właśnie ta niezależność jest wyróżnikiem wobec wszystkich „samozwańczych” doradców. Podstawową rolą doradcy finansowego jest przekazanie klientowi kompleksowej wiedzy na temat jego majątku i możliwości zarządzania tym majątkiem. Doradca zatem dzieli się swoją wiedzą i działalność ta nie jest tożsama ze sprzedażą usług finansowych (dokonywaną najczęściej telefonicznie bądź w punktach obsługi).

Musi on określić potrzeby i oczekiwania klienta, następnie ustalić podstawowe cele inwestycyjne i na tej podstawie sporządzić plan finansowy, którego realizacja doprowadzi do osiągnięcia oczekiwanych efektów. Należy podkreślić, że kluczowa jest tutaj dbałość o dobro klienta, a nie własne korzyści.

Niestety, zawód ten nie jest w Polsce uregulowany żadnymi normami prawymi, stąd wybór odpowiedniego doradcy może okazać się bardzo skomplikowany. Jednak, gdy trafimy na prawdziwego profesjonalistę, który nie tylko będzie udzielał porad, ale także podpowiadał konkretnie rozwiązania, jego umiejętności mogą okazać się dla nas strzałem w dziesiątkę.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , | Leave a comment

Zabezpieczenie wekslowe

Do czego służy weksel? Kiedy korzystamy z weksla? Czy korzystają z niego osoby fizyczny Praca Doradcy Finansowegoczy osoby prawne? Czy zabezpieczenie wekslowe mają rację bytu w dzisiejszych czasach? Kto najczęściej używa tej formy zabezpieczenia finansowego? W dzisiejszym poście postaram się opisać ten rodzaj zabezpieczenia finansowego oraz odpowiedzieć na najczęściej pojawiające się pytania.

Weksel stanowi sposób na zabezpieczenie roszczenia finansowego. Wystawiony weksel oznacza, że osoba go wystawiająca zobowiązuje się do zapłaty pewnej kwoty pieniędzy innej osobie. Jego forma zapewnia wygodę stosowania oraz wysoką skuteczność. Nic dziwnego zatem, że każdy doświadczony Doradca Finansowy poleci nam taki rodzaj zabezpieczenia finansowego w wielu przypadkach.

Weksel jest bezpieczny z uwagi na zapis w ustawie, w której znajdziemy dokładną informację wskazującą na jego formę oraz treść. Najczęściej stanowi zabezpieczenie umowy i jest wręczany przez dłużnika swojemu kontrahentowi. Czego jeszcze dowiemy się od Doradcy Finansowego? Praca Doradcy Finansowego polega na rzetelnym doradzeniu klientowi. Dowiemy się zatem, że na dobrą sprawę jest to dokument, który w momencie trafienia w ręce kogoś innego, jest równie ważny i można go spieniężyć. To jest właśnie plus weksla, że na dobrą sprawę, nie ma jednego adresata. Dlatego często jest stosowany w przypadku realizowania zobowiązań pomiędzy firmami. Nie mniej w równym stopniu, korzystać mogą z tego rozwiązania również osoby fizyczne.

Niezaprzeczalnym plusem weksla, jest oczywiście brak konieczności spisywania go w formie notarialnej. Dzięki temu jest dostępny dla każdego i można spisać go niemalże zawsze i wszędzie.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | 2 komentarze

Pracownik banku

bankowiecKiedy chcemy dokonać zakupu bądź skorzystać z jakiejś usługi, pierwszy research jaki robimy, to pytamy znajomych. Nie ma bowiem cenniejszych informacji, niż od znajomych, którzy skorzystali i są zadowoleni lub niezadowoleni. Bliżsi bądź dalsi znajomi zawsze będą przekazywać nam rzetelne informacje. W przypadku zachwytu, nie omieszkają się z nim kryć. Jeśli skorzystali z usług Doradcy Finansowego, posiadającego duże doświadczenie zawodowe, poinformują nas o tym. Polecą nam wyłącznie Pracownika Banku, który faktycznie przedstawił im świetną i przede wszystkim konkurencyjną ofertę bankową.

Jeśli natomiast Bankowiec nie wykonywał należycie swojej pracy, był niesłowny i nieterminowy, z pewnością się o tym dowiemy od nich. Dlatego właśnie każdego klienta warto obsługiwać w ten sam, życzliwy sposób. Ponieważ nawet jeśli klient nic nie kupi, to zapamięta byle jaką obsługę i pracę pozostawiającą wiele do życzenia.

Wiele banków, które poszukują kandydatów do pracy i umieszczają na portalach oferty pracy w bankowości, nie omieszkają poinformować kandydatów do pracy, jak ważny jest uśmiech na co dzień i pozytywne podejście do życia. Nic dziwnego, ponieważ to pracownicy tworzą wizerunek firmy – w tym wypadku banku. Są jego wizytówką. Dlatego obsługa klientów na wysokim poziomie może przynieść same korzyści, zarówno dla banku, jak i dla samego Doradcy Finansowego.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , , , , , , | 2 komentarze

Czy warto korzystać z usług Doradcy Finansowego?

usługi doradcy finansowegoZ pytaniem, czy warto korzystać z usług Doradcy Finansowego po raz pierwszy, najczęściej mamy styczność kiedy podchodzimy do tematu zakupu swojego własnego mieszkania. Mało kto przecież dysponuje wiedzą bankową, dzięki której jest w stanie na samodzielnie rozmawiać z bankami w celu negocjowania warunków udzielenia kredytu hipotecznego. Negocjacje z bankami są trudne i czasochłonne, dlatego niewiele osób decyduje się na takie działanie na własną rękę. Doradca Finansowy natomiast bardzo dobrze zna ofertę kredytową wszystkich, lub większości banków dostępnych na rynku, dlatego w sposób bardzo szybki i sprawny jest w stanie przedstawić nam który bank w ogóle udzieli nam kredytu. Po przeliczeniach otrzymamy również jasne dane, który bank udzieli nam kredytu mieszkaniowego na najlepszych warunkach. Doradca otrzymuje wyniki i szczegółową analizę wprowadzając nieliczne dane. System dokonuje przeliczeń automatycznie, dlatego jego praca w tym zakresie ogranicza się do absolutnego minimum. Sami musielibyśmy się nieźle nagłowić, żeby zrobić tak dokładne przeliczenia, a i tak pewnie nie uwzględnilibyśmy wszystkich ważnych opłat.

Kwestią, która przemawia za korzystaniem z usług Doradcy Kredytowego, jest również jego doświadczenie. Dlatego warto wybrać pracownika z dużym doświadczeniem. Taka osoba będzie w stanie na podstawie danych oszacować, w których bankach mamy największą szansę na uzyskanie kredytu. Może się przecież tak zdarzyć, że otrzymamy odmowę od banku. Doświadczony Doradca jest od tego, żeby ograniczyć takie ryzyko do minimum.

W końcu kwestia, która interesuje każdego, czyli prowizja dla Doradcy. Czy jest wypłacana przez bank, w jakiej wysokości i czy my na tym tracimy? Odpowiedź może niektórych zdziwić, ale prawda jest taka, że my na tym nie tracimy. Dlaczego? Ponieważ niezależnie od tego, kto przyprowadzi klienta do banku – pracownik banku, czy doradca finansowy – i jeden i drugi dostanie prowizję. Jeśli klienta przyprowadzi doradca zewnętrzny, wówczas tylko on jest wynagradzany. A jeśli pracownik banku – to tylko on dostaje wynagrodzenie. Dlatego niezależnie od tego, czy ubiegamy się o kredyt na własną rękę, czy poprzez zewnętrznego doradcę, konsekwencja finansowa jest taka sama. Praca jaką włożymy w cały proces ubiegania się o kredyt zdecydowanie przemawia za skorzystaniem z usług Doradcy Finansowego.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , , , , | 1 Comment

Uwaga, ślisko!

Mało osób zdaje sobie sprawę, że nawet siedząca praca doradcy finansowego może stanowić zagrożenie dla zdrowia i życia. Pomijam tu bóle kręgosłupa i pleców, wynikające z siedzącego trybu pracy. W biurze, podobnie jak w domu czy na dworze zdarzyć się może szereg różnych wypadków, które skutecznie odetną nas od pracy na kilka dni lub parę długich tygodni.

39Jestem przykładem na to, że siedząc 8 godzin dziennie za biurkiem można nabawić się wielu potłuczeń i złamanej nogi, doradca finansowy Olsztyn. Mój wypadek zdarzył się, gdy jak co dzień rano lekko zaspany wbiegałem szybkim tempem na drugie piętro olsztyńskiego biurowca, w którym znajduje się biuro mojej firmy. Tuż przed moim przyjściem jedna ze sprzątaczek zdążyła umyć schody, które jakimś cudem nie zostały odświeżone dnia poprzedniego. Jedno nieszczęśliwe nadepnięcie okazało się fatalne w skutkach, bowiem wchodząc potknąłem się o jeden stopień, przewróciłem i stoczyłem po schodach, które dopiero co udało mi się pokonać. Bólu prawie nie czułem, jednak nie mogłem ruszać lewą nogą. Po przyjeździe karetki okazało się, że mam lekkie wstrząśnienie mózgu, duży guz na czole i złamaną nogę. W szpitalu leżałem ponad tydzień, w domu – przez kolejne dwa tygodnie. Gdy wróciłem do pracy nadal miałem nogę w gipsie, jednak nie mogłem dłużej usiedzieć w domu. Na szczęście w pracy doradcy nie musze się dużo przemieszczać, stąd mogłem znów pracować, nie obciążając przy tym nogi. Od momentu nieszczęśliwego przypadku przestałem chodzić schodami i zacząłem jeździć windą. Może i ruch to zdrowie, jednak ja cały czas mam w ustach smak paskudnych szpitalnych posiłków i ból złamanej kończyny.

Posted in opinie i historie | Tagged , , | Leave a comment