Doradca finansowy. Jak napisać CV?

jak napisać CVNie jest żadną tajemnicą, że prawidłowo sformułowane CV to klucz do sukcesu i gwarancja zaproszenia na rozmowę kwalifikacyjną. Odpowiednie przygotowanie tego dokumentu to szczególnie ważny krok dla przyszłych doradców finansowych. To bardzo atrakcyjny zawód, cieszący się sporą popularnością, toteż aplikacji do pracodawców spływa wiele. Warto więc swoją wyróżnić – na początek graficznie.

Przyciągająca uwagę prezentacja własnej osoby jest o tyle ważna, że doradca finansowy musi doskonale potrafić przedstawiać ofertę – jego CV jest zatem pierwszym sprawdzianem posiadanych predyspozycji.

W podsumowaniu zawodowym, umieszczanym na górze CV, zawieramy krótką informację na temat tego, kim jesteśmy i jakie mamy doświadczenie oraz gdzie szukamy pracy – tutaj oczywiście należy określić instytucję, do której aplikujemy.

Przy opisie doświadczenia zawodowego nie zapomnijmy szczegółowo określić zakresu obowiązków. Nie używajmy przy tym standardowych określeń takich, jak: „obsługa klienta, prezentacja oferty, sprzedaż produktów” – są one zbyt ogólnikowe, by wnieść wartościową dla pracodawcy informację. Skuteczniej będzie opisać zadania zawodowe, którymi się zajmowaliśmy, np.: „sprzedaż produktów ubezpieczeniowych, sporządzanie umów dla klientów indywidualnych, określanie celów finansowych klienta”, itp.

Przyszły doradca finansowy musi ponad to przekonać pracodawcę, że jego zatrudnienie przyniesie wiele korzyści. W tym celu należy opisać swoje sukcesy zawodowe – będzie to zdecydowanie bardziej efektywne, niż standardowa lista posiadanych umiejętności.

Posted in rekrutacja do pracy | Tagged , , , , , | Leave a comment

Praca w finansach:

Doradca Klienta Indywidualnego

  Opis roli: aktywna sprzedaż produktów bankowych dla klientów indywidualnych (konta, kredyty, depozyty) obsługa kasowo-dysponencka edukowanie klienta w zakresie obsługi zdalnych kanałów dystrybucji prowadzenie akcji promocyjnych budowanie pozycji rynkowej...


Konsultant ds. sprzedaży telefonicznej

Chcielibyśmy przedstawić Ci WYJĄTKOWĄ ofertę Praca w contact center... ale takim wyjątkowym. Jak na mBank przystało, mamy przyjazną atmosferę pracy. Poznasz wielu ciekawych i inspirujących ludzia. Sam/a zdecydujesz ile będziesz pracował/a, ponieważ...


Solvency II Analyst

vestment Reporting and Performance (IRP) is a department of BNP Paribas Securities Services providing performances and reporting services to Asset Managers and Institutional clients. Services provided by IRP include state of the art performance, attribution, and...


Team Leader w dziale inwestycji

Dział inwestycji obiektowych realizuje duże kontrakty dla budownictwa przemysłowego i mieszkaniowego. Współpracuje z Inwestorami, Developerami i Generalnymi Wykonawcami. Dołączając do zespołu projektowego będziesz brał(a) udział między innymi...


Analiza ogłoszeń o pracę dla doradców finansowych

oferty pracyPierwszym wnioskiem, nasuwającym się podczas analizy ofert pracy dla doradców finansowych jest fakt, że doradcy finansowi to przede wszystkim doradcy klienta. Ich praca wobec tego opiera się na stałym kontakcie z klientem i kompleksowej prezentacji wszelkich dostępnych opcji w danej instytucji finansowej.

Pracodawcy wymagają zatem przede wszystkim szeroko rozwiniętych zdolności interpersonalnych i wysokiej komunikatywności. Łatwość nawiązywania kontaktów, umiejętność budowania autorytetu i pewność siebie to najczęściej poszukiwane cechy.

Większość instytucji nakierowana jest ponad to na efektywną realizację planów sprzedażowych, dlatego poszukiwani doradcy powinni być urodzonymi handlowcami ze zdolnościami negocjacyjnymi. Większość stanowisk wiąże się z odbywaniem podróży służbowych, wobec tego niezbędne jest posiadanie prawa jazdy.

Często wspominana jest również samodzielność w przygotowywaniu umów, inicjatywa i determinacja w dążeniu do celu. Mnogość wymagań pracodawcy starają się rekompensować atrakcyjnymi warunkami zatrudnienia.

W większości przypadków oferowane są umowy o pracę, służbowe narzędzia (laptop, telefon, samochód), wysokie prowizje od sprzedanych produktów (czyli możliwość osiągnięcia znacznego wynagrodzenia, dochodzącego nieraz do 6 tysięcy brutto) oraz liczne benefity pozapłacowe – prywatna opieka medyczna, karty upominkowe i multisport. Trzeba mieć jednak na uwadze, że liczba chętnych na stanowisko doradcy jest spora, m.in. w związku z brakiem wymaganego ukończenia studiów, zdobycie go nie jest więc łatwe.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , , | Leave a comment

Gdzie znajdzie pracę doradca finansowy?

szukanie pracyDoradca finansowy należy do grupy zawodów nadwyżkowych w wielu regionach kraju. Zauważalny jest przesyt rynku specjalistami ds. usług finansowych. Jednak pomimo tych tendencji wciąż pojawiają się nowe ogłoszenia o pracę i można znaleźć zatrudnienie w tym sektorze – choć przez wzgląd na sporą konkurencję nie jest łatwo.

Analiza internetowych portalów ogłoszeniowych prowadzi do wniosków, że najwięcej ofert dla doradców finansowych występuje w województwie mazowieckim, dolnośląskim, małopolskim i łódzkim. Natomiast najmniejsze możliwości wyboru potencjalnego pracodawcy mają mieszkańcy opolskiego, podlaskiego, lubuskiego i lubelskiego. Zdecydowana większość ogłoszeń dotyczy pracy dla banków i spółek, zajmujących się obrotem produktami finansowymi.

Poszukując pracy, jako doradca finansowy należy bacznie zwracać uwagę na definiowanie stanowiska, bowiem mogą być one różnorodnie sformułowane, mimo że obowiązki zawodowe pozostają zbieżne. I tak, doradca finansowy określany jest także mianem analityka kredytowego, eksperta ds. produktów skarbowych, doradcy ds. bankowości, opiekuna finansowego, bankowego doradcy leasingowego, bankiera klienta, menagera klienta zamożnego lub doradcy klienta korporacyjnego.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , , | Leave a comment

Ile zarabiają doradcy finansowi?

ile zarabiają doradcy fiansowiObiegowe opinie głoszą, że doradcy finansowi zarabiają krocie i ich miesięczne wynagrodzenia przekraczają 10 tys. Ale czy jest tak w istocie? Oczywiście, każdy stereotyp niesie w sobie ziarno prawdy i rzeczywiście doradcy, którzy mogą pochwalić się bogatym doświadczeniem, wieloletnimi sukcesami i renomą na rynku są w stanie zarobić bardzo dużo.

Mówiąc jednak o przeciętnych zarobkach, dane te są mocno zawyżone. Początkujący doradcy prawdopodobnie nie zarobią więcej niż 2 tysiące, a może zdarzyć się też tak, że nie zarobią nawet tego. Wszystko bowiem zależy od wyrobienia własnej marki, poleceń i zbudowania solidnej bazy stałych klientów – a to wymaga czasu, cierpliwości i nieustannego pogłębiania swojej wiedzy i kontaktów biznesowych.

Uśrednione miesięczne wynagrodzenie brutto waha się w okolicach 3750 zł. ¼ najlepszych doradców finansowych na rynku zarabia ponad 5300 zł. brutto. Rzecz jasna, zdarzają się i tacy specjaliści, których miesięczna pensja może kształtować się nawet w granicach kilkudziesięciu tysięcy, ale należy przy tym pamiętać, że w znacznej mierze uzależniona jest od prowizji.

Oznacza to, że pensje doradców finansowych nie są stałe. Zatem, jeszcze raz – im więcej doświadczenia, tym lepsze zarobki. Praca doradcy finansowego to dowód na to, że posiadane umiejętności to ogromny kapitał.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Czym się kierować przy wyborze doradcy finansowego?

czym sie kierować przy wyborze doradcy finansowegoWybór odpowiedniego doradcy finansowego to nastręczająca nieraz wiele stresu. Ostatecznie powierzamy mu przecież swoje finanse i nawet jeżeli nie odbywa się to na zasadach bezpośredniości, musimy zaufać, że przyniesie zyski i poczucie finansowej stabilności.

Decyzja o wyborze doradcy jest niejako również decyzją o przyszłości, nic dziwnego zatem, że chcemy by była słuszna. Warto w takich sytuacjach polegać na poleceniach znanych nam osób – jeżeli dany doradca sprawdził się w ich przypadku, łatwiej nam będzie mu zaufać.

Kolejną kwestią jest podejście do klienta. Profesjonalny doradca finansowy musi umieć nas słuchać i zdawać odpowiednie pytania. Ważne, żeby potrafił dostosować nasze oczekiwania do możliwości i wytłumaczył krok po kroku kwestie, na których się nie znamy. Wyczucie naszych potrzeb i znajomość branży to zagadnienia kluczowe. Każdy jego krok powinien być nam znany zanim zostanie podjęty.

Jasne muszą być też zasady współpracy – forma wynagrodzenia powinna być zostać określona już na samym początku. Istotna jest także niezależność doradcy – jeżeli będzie on powiązany z jakąś konkretną instytucją, możemy być pewni, że optowanie właśnie za jej rozwiązaniami będzie leżało w jego interesie. A takich przypadków należy się wystrzegać.

Posted in opinie i historie, w oczach klienta | Tagged , , | Leave a comment

Jak zostać doradcą finansowym?

jak zostać doradcą finansowymDoradca finansowy to obecnie niezwykle atrakcyjny zawód, cieszący się szacunkiem i posiadający ugruntowaną renomę. Zachęca możliwością osiągnięcia dużych zarobków, ale w zamian wymaga nieprzeciętnych zdolności analityczno-negocjacyjnych, szerokiej wiedzy ekonomicznej oraz umiejętności nawiązywania kontaktów międzyludzkich.

Co trzeba zrobić, by zostać doradcą finansowym?

Oczywiście najbardziej przydatne okażą się w tym wypadku studia kierunkowe, a zatem związane z ekonomią i zarządzaniem oraz finansami i rachunkowością. Brak regulacji prawnych w tym zawodzie bez wątpienia ułatwia rozwój w jego ramach – studia nie są zatem warunkiem niezbędnym, choć rzecz jasna lepiej móc legitymować się odpowiednim dyplomem.

Niezbędna za to jest znajomość technik sprzedażowych oraz pogłębiona wiedza z zakresu produktów i usług bankowych, a także znajomość języków obcych i prawo jazdy. Przydatna może okazać się również wiedza z zakresu socjologii lub psychologii.

Przyszły doradca finansowy musi wreszcie być przygotowanym na konieczność ciągłego podnoszenia kwalifikacji zawodowych, co związane jest między innymi z dynamicznie zmieniającymi się przepisami prawnymi. Służą temu kursy i szkolenia, wewnętrzne (organizowane przez pracodawcę) oraz zewnętrze.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – warunki pracy i perspektywy rozwoju

Doradca finansowy ma możliwość zatrudnienia w wielu miejscach, między innymi w firmach doradczych, firmach inwestycyjnych, firmach ubezpieczeniowych czy bankach.

warunki pracy i perspektywy rozwojuZawód może wykonywać, jako zależny od instytucji finansowej lub niezależny w ramach samozatrudnienia. Miejscem pracy doradcy jest głównie biuro, ale zdarza się, że obsługuje klientów poza siedzibą, co wymaga odbywania podróży służbowych i dyspozycyjności.

Stanowisko w dużej części skupia się na pracy przy komputerze, co w dłuższym okresie może negatywnie wpływać na wzrok oraz kondycję kręgosłupa. Praca doradcy jest jednozmianowa, odbywa się zasadniczo w godzinach 8-16 (zgodnie z obowiązującymi standardami pracy biurowej) oraz podlega nadzorowi audytu wewnętrznego i zewnętrznego. W pracy na stanowisku doradcy finansowego nie istnieją czynniki dyskwalifikujące osoby niepełnosprawne.

Możliwości rozwoju zawodowego dla omawianego stanowiska są bardzo szerokie. Między innymi można zostać w jednej z wielu organizacji, zrzeszających doradców. Organizują one cykliczne szkolenia dokształcające oraz egzaminy, których zdanie wiąże się z otrzymaniem certyfikatu. Umożliwia to z jednej strony uaktualnienie nabytej już wiedzy oraz zdobycie nowej, a z drugiej potwierdzenie posiadanych kompetencji.

Inną alternatywą są kursy, w tym również kursy zagraniczne, potwierdzające równocześnie znajomość języka obcego. Klasyczną drogą jest również zdobycie dodatkowego fakultetu na uczelni wyższej.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Obowiązki doradcy finansowego

Podstawowym obowiązkiem doradcy finansowego jest sporządzanie zindywidualizowanego planu finansowego dla swojego klienta, z uwzględnieniem jego potrzeb i oczekiwań inwestycyjnych. obowiązki doradcy finansowego

Doradca finansowy nawiązuje kontakt z klientem i jest to etap wstępny budowania relacji, niezbędny do wytworzenia prawidłowo ukształtowanego fundamentu zaufania.

Następnie musi on podjąć się analizy sytuacji klienta, a także poddać jego oczekiwania profesjonalnemu oglądowi pod względem możliwych zysków i strat, a potrzeby zinterpretować zgodnie z własną wiedzą merytoryczną, doświadczeniem i kompetencjami zawodowymi.

Kolejnym obowiązkiem jest przygotowanie oraz prezentacja planu finansowego, łącznie z wyjaśnieniem wszelkich wątpliwości. Plan finansowy musi potem podlegać stałemu monitoringowi i ewentualnym korektom, jeżeli zachodzi taka konieczność. Co więcej, doradca zobowiązany jest także obserwować sytuację na rynku finansowym i przewidywać, czy i w jaki sposób może ona wpłynąć na finanse klienta.

W gestii doradcy spoczywa oczywiście realizacja planu i jej ocena oraz tworzenie odpowiedniej dokumentacji finansowej. Pozostawanie w ciągłym kontakcie ze swoim klientem oraz pełnienie wobec niego funkcji informacyjnej, to kolejne zadania, jakie musi wykonywać specjalista finansowy. Sporządza także raporty wewnętrzne, a czasem zobowiązany jest do sprzedaży określonych produktów finansowych. Działa w zgodzie z zasadami BHP.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , | Leave a comment

Wymagania na stanowisku doradcy finansowego

Idealny kandydat do pracy na tym stanowisku powinien posiadać wiedzę w zakresie usług finansowych, przepisów prawa obecnie obowiązujących oraz specyfiki działania poszczególnych firm doradczych.wymagania na stanowisku doradcy finansowego

Najlepiej, jeżeli legitymuje się wykształceniem wyższych z zakresu finansów i rachunkowości. Niezbędne są również podstawy psychologii, biegłe posługiwanie się językiem obcym oraz czynne prawo jazdy kategorii B. Doświadczenie w obsłudze klienta może znacząco pomóc w zdobyciu wymarzonej posady, podobnie jak kwalifikacje w zakresie maklerstwa bądź doradztwa podatkowego.

Wymagana jest determinacja w dążeniu do celu oraz silna motywacja realizacji zamierzonych planów, a także sumienność, biegła obsługa komputera, zdolności planistyczne i organizacyjno – kontrolne, rozumienie relacji przyczynowo – skutkowych, a nade wszystko – doskonałe umiejętności analitycznego myślenia i wnioskowania. Dobrze, jeśli osoba, starająca się o stanowisko doradcy, może wykazać się charyzmą liderami, zdolnościami negocjacyjno – przekonywującymi oraz brakiem strachu przed publicznym przemawianiem.

Dodatkowo występuje potrzeba nieustannego dokształcania się w zakresie nowoczesnych technik finansowych i narzędzi sterowania rynkiem oraz wymiana doświadczeń z kolegami z branży. Ważne są przy tym predyspozycje społecznego, w tym kierowanie się kodeksem etyki zawodowej.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Czym się różni doradca finansowy od doradcy inwestycyjnego?

Zawody te często są ze sobą łączone i traktowane, jako synonimy. W rzeczywistości jednak nie są tożsame i wymagają uzyskania odrębnych kwalifikacji. Przede wszystkim zdobycie tytułu doradcy zawodowego nie jest uregulowanie prawnie. Doprowadza to do sytuacji, w której osoby posiadające różny stopień i kierunek wykształcenia, mogą się doradcą finansowym tytułować.

Natomiast tytuł doradcy inwestycyjnego jest prawnie chroniony i aby go uzyskać, należy zdać trójstopniowy państwowy egzamin, przeprowadzany przez Komisję Nadzoru Finansowego. Dopiero osoba, która zostanie oficjalnie wpisana na listę doradców inwestycyjnych, otrzymuje licencję na wykonywanie zawodu. Obecnie w Polsce takich licencjonowanych doradców jest ponad 500. Mogą oni, w przeciwieństwie do doradców finansowych, zasiadać w radach nadzorczych spółek skarbu państwa, a także być wspólnikiem w spółkach partnerskich. Osoba, starająca się o uregulowany prawnie na rynku finansowym tytuł, musi oczywiście posiadać pełną zdolność do czynności prawnych, nie być skazaną żadnym wyrokiem, a także korzystać z pełni praw publicznych.

Obowiązki takiego specjalisty koncentrują się nie tylko na szeroko pojętym doradztwie inwestycyjnym, ale obejmują również zarządzanie strukturą kapitałową, strategią przedsiębiorstwa oraz wymagają sprawnego posługiwania się wszelkimi dostępnymi instrumentami finansowymi, mając na względzie interesy zleceniodawców.

 

Biorąc pod uwagę wyżej wymienione czynniki, doradca finansowy jest zdecydowanie bardziej dostępnym zawodem. Jednocześnie zdaje się też profesją bardziej narażoną na krytykę i wymagającą wypracowania silnego zaufania u przyszłych klientów, przez wzgląd na brak prawnego potwierdzenia posiadanych umiejętności.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , | Leave a comment