Doradca finansowy – czy naprawdę go potrzebujesz?

czy potrzebujesz doradcy finansowegoKorzystanie z usług doradcy finansowego nie należy do bardzo popularnych wyborów w naszym kraju. Wynika to z braku zaufania do porad obcych osób, ale również z powodu przekonania o wysokich cenach tego typu usług. Zdarza się jednak, że pomoc doradcy może pozwolić uniknąć bardzo niekorzystnych wyborów finansowych oraz uchronić nas przed popadnięciem w długi.

Kiedy warto pomyśleć o wsparciu specjalisty?

Porady doradcy finansowego są doskonałym rozwiązaniem dla osób, które uzyskały stosunkowo dużą kwotę, ale nie wiedzą nic o inwestowaniu. Może to wynikać z przejęcia spadku lub odłożenia większej kwoty na przykład dzięki pracy po godzinach. Zostawianie dużych pieniędzy na koncie w banku jest zupełnie nieopłacalne, ale ich inwestowanie bez odpowiedniej wiedzy może przynieść znaczne straty. Warto więc udać się w takich momentach do doradcy, aby dopytać, jakie opcje dla nas widzi. Sama konsultacja nie jest w żaden sposób wiążąca. Zwykle nie jest też tak droga, jak wielu osobom się wydaje.

Doradca finansowy przydaje się również w sytuacji, kiedy chcemy wziąć kredyt. Mnogość ofert bankowych na rynku powoduje, że niełatwo wybrać tę najbardziej opłacalną. Szczególnie jeśli nie znamy się za dobrze na rynku finansowym. Aby nie przepłacić, zdecydowanie warto zainwestować w poradę specjalisty. Kluczem do sukcesu jest jednak wybór odpowiedniej osoby. Przed konsultacją koniecznie trzeba więc sprawdzić, czy biuro rachunkowe posiada odpowiednie certyfikaty, uprawnienia oraz jakie opinie o nim krążą wśród klientów.

Posted in opinie i historie | Tagged , , | Leave a comment

Praca w finansach:

Payroll Operations Team Lead

No day is like any other at Arrow. You will manage payroll processing team, including day-to-day payroll deliverables, integrity of payroll system, time system and coordination with Workday HR team. You will assist with managing payrolls of several EMEA countries...


Payroll Analyst

You be working together with a team of professionals, supporting the payroll processes for 34 countries across Europe, Middle East and Africa. You will be focusing on:managing the payroll process conducted by Arrow’s external partners by collecting, checking,...


Operations Administartor with German

The Operations Administrator role will require the post-holder to eventually provide support to the operations specialists on a day to day basis which will entail close liaison between Arrow ECS’s Suppliers and our sales team. You will have the opportunity to work...


Payroll Data Administrator

We are looking for Payroll Data Administrator to join a team of professionals supporting the payroll processes for 34 countries across Europe, Middle East and Africa.Your responsibility will be the performance, integrity and security of a database and data flow...


Lepszy etat czy własna działalność?

etat czy własna działalnośćDoradca finansowy to zawód, który zapewnia dość dużą dowolność, jeśli chodzi o sposób pracy. Na zarobki mają szansę zarówno Ci, którzy preferują pracę na etacie, jak i Ci, którzy wolą prowadzić własną działalność. Wielu specjalistów prędzej czy później zaczyna się zastanawiać, jak pokierować swoją karierą, żeby mieć z tego największe korzyści. Która jest jest więc lepsza dla doradcy finansowego? Etat czy własna działalność?

Doradca na etacie to świetny sposób na rozpoczęcie kariery. W dobrej firmie będzie mógł uczyć się wielu rzeczy przy mniejszej odpowiedzialności własnej. Będzie miał dostęp zarówno do profesjonalnych szkoleń, jak również do wiedzy, którą dzielą się bardziej doświadczeni koledzy. Kusząca może być też stała pensja, która dla doradców na etatach w korporacjach, potrafi być bardzo wysoka. W dłuższej perspektywie jednak może się okazać, że praca taka nie opłaca się aż tak bardzo. Wtedy wiele osób zaczyna pomału dbać o swoją markę poza firmą.

Założenie własnej działalności na pewno daje większą swobodę. Z początku jednak może pojawić się problem z poszukiwaniem odpowiednich klientów. Dlatego też tak wiele osób w pierwszych fazach prowadzenia firmy dzieli swój czas między pracę etatową, a własną działalnością. Po jakimś czasie doradca finansowy ma możliwość samodzielnie wybierać z kim chce współpracować, a z kim nie. To powoduje, że firma staje się ciekawsza od pracy na etacie.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – jakie są opcje kariery w tym zawodzie?

doradca finansowyDoradca finansowy to jeden z zawodów, które chętnie wybierają absolwenci kierunków ekonomicznych. Chociaż nazwa zawodu jest zwykle ta sama, osoby, które pracują jako doradca finansowy, mają bardzo wiele możliwości doboru zawodu. Są bowiem różne opcje doradzania innym w zakresie ich wyborów finansowych. Doradcy zawodowi mogą pracować w oparciu o różne formy zatrudnienia. Dzięki temu mogą dobrać odpowiedni rodzaj pracy dla siebie. Jakie opcje kariery są dostępne w tym zawodzie?

Doradca finansowy może zatrudnić się u kogoś lub założyć własną działalność. Powinien się przede wszystkim zastanowić, komu chce doradzać. Do wyboru ma bowiem pracę z przedstawicielami firm lub też doradzanie osobom indywidualnym. W przypadku świadczenia usług typu B2B doradca będzie analizował znacznie większe budżety. W przypadku realiów biznesowych inny będzie również zakres inwestycji, które mogą interesować klienta. Doradca będzie musiał więc wyspecjalizować się w zagadnieniach dotyczących pracy z dużymi podmiotami.

Doradca finansowy, który nie widzi siebie w jednej z dużych firm doradczych, powinien pomyśleć o założeniu swojego biura. Może w nim świadczyć usługi dla osób indywidualnych. W takiej sytuacji będzie raczej doradzał w kwestii kredytów mieszkaniowych, spłaty zaciągniętych długów lub inwestowania oszczędności. Taka forma pracy może sprawić wiele satysfakcji osobom, które lubią indywidualny kontakt z innymi oraz cenią sobie pomoc innym.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – kiedy warto skorzystać z jego usług?

usługi doradcy finansowegoDoradca finansowy nie zawsze postrzegany jest jako osoba zaufana. Wiele osób ma obawy, że w swoim działaniu niewystarczająco skupia się na interesie klienta. Profesjonalny doradca finansowy to jednak nieoceniona pomoc zarówno dla osób indywidualnych, jak i dla przedsiębiorców. Są sytuacje, kiedy naprawdę warto się do niego udać. Nawet jeśli nie zamierzamy w pełni stosować się do jego wskazówek, warto wziąć pod uwagę niektóre jego uwagi.

Kiedy szczególnie pomocny będzie doradca finansowy?

Doradca finansowy może bardzo przydać nam się, kiedy nagle zyskaliśmy dużą ilość gotówki. W takiej sytuacji osoby, które nie mają doświadczenia w inwestowaniu, mogą mieć problem z optymalnym jej wykorzystaniem. Doradca może zaproponować rozwiązania, które pozwolą się gotówce pomnażać. Może również podpowiedzieć, jak wykorzystać ją do spłaty aktualnych zobowiązań, aby sposób ten był jak najbardziej optymalny. Jeśli więc nagle zyskaliśmy większą kwotę ze względu na darowiznę lub spadek, warto rozważyć wizytę u doradcy.

 

Doradca finansowy może być również pomocny w sytuacjach, kiedy nasze finanse nie są w najlepszej kondycji. Zwykle, kiedy nie czujemy się dobrze finansowo, nie chcemy inwestować dodatkowo w doradców. Może się jednak okazać, że taka inwestycja będzie bardzo opłacalna. Dobry doradca finansowy pomoże opracować plan wyjścia z długów.

Posted in doradca i jego praca, opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – jak się reklamować?

jak się reklamowaćDoradca finansowy to osoba, do której chętnie wybierają się osoby, które same niekoniecznie radzą sobie z zarządzaniem swoimi finansami. Udają się do niego zarówno osoby, które chcą zainwestować, jak i Ci, których sytuacja finansowa nie jest najlepsza i potrzebują kogoś, kto wyciągnie ich z tego dołka. Jednak konkurencja na rynku nie jest mała, a nawet stale rośnie. To powoduje, że doradca musi zadbać o to, aby samodzielnie skutecznie się zareklamować. Jak może to zrobić?

Współcześnie zdecydowanie najłatwiejszym sposobem na reklamowanie się jest internet. To właśnie tam doradca finansowy ma szansę znaleźć mnóstwo klientów. Pierwszym krokiem do ich przyciągnięcia jest na pewno założenie strony internetowej. Sama strona wizytówka może jednak nie wystarczyć. Dużo bardziej efektywnym sposobem na pozyskanie zaangażowania klientów jest jej aktualizowanie. Dzielenie się wiedzą za pośrednictwem bloga eksperckiego, może być kluczem do zatrzymania u siebie klientów na stałe.

Doradca finansowy może również wykorzystać do reklamowania się media społecznościowe. Szerzenie profesjonalnych darmowych porad z zakresu inwestowania czy oszczędzania może doprowadzić do tego, że wiele osób będzie postrzegać doradcę jako eksperta. W sytuacji, kiedy nie będą w stanie poradzić sobie sami, naturalnym będzie dla nich zwrócenie się właśnie do znanego im z bloga doradcy.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Doradca finansowy – jak wygląda współpraca z nim?

doradca finansowyDoradca finansowy to bardzo przydatna dla wielu ludzi osoba, która jednak nie zawsze szybko zdobywa zaufanie ze strony potencjalnych klientów. O doradcach finansowych wciąż krążą mało pochlebne opinie, a przyczyniają się do tego niekoniecznie rzetelni specjaliści. Nie każdy doradca finansowy bowiem działa w interesie swoich klientów, co oczywiście nie powinno mieć miejsca, ale jednak się zdarza. Jeśli jednak ktoś chce skorzystać z usług doradcy, na pewno zastanawia się, jak taka współpraca wygląda w praktyce. Na co więc trzeba się nastawić?

Doradca finansowy to osoba, która ma duży wpływ na decyzje podejmowane przez klienta. Jeśli trafi na kogoś, kto w pełni jej ufa, może z łatwością wykorzystać ten stan na swoją korzyść. Jeśli więc zależy nam na opinii doradcy, warto podejść do niej jako do wskazówki, ale nie brać jej od razu jako pewnik. Warto samemu najpierw zorientować się w sytuacji, a jeśli nie mamy dużej wiedzy na temat finansów, w ramach możliwości skonsultować propozycje doradcy z innym specjalistą.

Doradca finansowy może przeprowadzić dla nas research oraz wykonać niezbędne analizy, ale to my powinniśmy wyciągnąć z nich odpowiednie wnioski. Współpraca z doradcą wymaga dużego zaufania, dlatego warto zabezpieczyć się podpisaniem odpowiedniej umowy zobowiązującej do działania w interesie klienta oraz poufności.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – kiedy warto się do niego udać?

doradca finansowyWiele osób, zanim wybierze się, aby skorzystać z usług, które oferuje doradca finansowy, zastanawia się, czy to na pewno ma sens i czy nie będą to stracone pieniądze. Doradca finansowy może jednak skutecznie pomóc wielu osobom. Zarówno tym, które uzyskały dodatkową, niespodziewaną gotówkę, jak i tym, które mają problemy finansowe. Jednak trzeba pamiętać o tym, że doradca działa również we własnym interesie, a przy tym również w interesie jego szefa oraz firmy, w której jest zatrudniony, co powoduje, że łatwo o konflikt pomiędzy potrzebami wszystkich tych stron.

Czy w takim razie zupełnie nie warto korzystać z usług, które oferuje doradca finansowy?

Czasem wsparcie, które oferuje doradca finansowy, może być nieocenione. Trzeba jednak z rozwagą wybrać osobę, której wsparcia oczekujemy. Najlepiej, jeśli jest to osoba z polecenia. Najcenniejsze są bowiem kontakty do tych osób, które już pomogły komuś innemu. Wybieranie się do pierwszego lepszego doradcy finansowego wyszukanego za pośrednictwem sieci może nie być najlepszym rozwiązaniem. Zweryfikowanie, czy rozmawiamy z osobą godną zaufania, czy z kimś, kto liczy na naszą naiwność, może być naprawdę trudne, jeśli prawie wcale nie znamy się na aspektach finansowych. Jeśli jednak uda nam się zdobyć kontakt do odpowiedniej osoby, możemy otrzymać porady, jak zarabiać lepiej i efektywniej.

Posted in opinie i historie | Tagged , , | Leave a comment

Jaką odpowiedzialność ponosi doradca finansowy?

odpowiedzialność doradcy finansowegoDoradca finansowy zajmuje się planowaniem finansów swoich klientów, przygotowując indywidualnie rozwiązania, uzyskując jak najlepsze warunki w różnych instytucjach finansowych oraz prezentując metody inwestowania. Zarówno dla klientów indywidualnych, jak i firm, jego rola ma niebagatelne znaczenie.

Klient musi obdarzyć swojego doradcę zaufaniem, co często nie jest proste w odniesieniu do obrotu dużymi sumami. W przypadku inwestycji może się pojawić pytanie, co w sytuacji, gdy okaże się ona nieudana? Czy nasz doradca ponosi wówczas odpowiedzialność?

Przed podjęciem współpracy z doradcą finansowym, należy mieć świadomość, że nie ponoszą oni żadnej odpowiedzialności za nieudaną inwestycję. Ryzyko utraty wkładów finansowych ciąży na kliencie, natomiast doradcy inwestycyjni i finansowi odpowiadają tylko i wyłącznie za staranność wykonywania swoich usług. Wobec tego, jeśli zainwestujemy środki własne w oparciu o sugestie doradcy i ostatecznie utracimy je – tylko my ponosimy tego konsekwencje.

Jest jednak jeden wyjątek. Doradcy ponoszą odpowiedzialność za niestaranne wykonanie obowiązków zawodowych, do których należy m.in. działanie zgodnie z interesami klienta. Niepoinformowanie go o ewentualnym ryzyku jest jedną z sytuacji niedopełnienia obowiązków przez doradcę. Zatem nie odpowiada on za pechową inwestycję – ale może odpowiadać prawnie, jeżeli wcześniej nie poinformował nas o możliwym ryzyku i wszelkich jego konsekwencjach. Ważne zatem, by starannie dobierać doradców – najlepiej, jeżeli będzie to osoba, posiadająca państwową licencję.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Jak dobrze wypaść na rozmowie kwalifikacyjnej na doradcę finansowego?

rozmowa kwalifikacyjnaDoradca finansowy to atrakcyjny zawód, do wykonywania którego aspiruje wielu chętnych. Kusi głównie perspektywa wysokich zarobków. Zdobycie pracy w zawodzie nie jest jednak łatwe – przez wzgląd na sporą konkurencję wśród potencjalnych pracowników. Stąd rozmowa kwalifikacyjna, pozwalająca dokonać wstępnej selekcji kandydatów, jest w przypadku doradców finansowych szczególnie istotna.

Co zrobić, by pozostawić po sobie dobre wrażenie? Przede wszystkim należy dokładnie przygotować się do tzw. pytań otwartych. Rekruter z pewnością zapyta o nasze doświadczenie i znajomość branży, jednak nie posiadając odpowiedniej wiedzy w tym zakresie, nie jesteśmy w stanie nadrobić braków na kilka dni przed wyznaczoną datą rozmowy.

Na pewno padną też jednak pytania otwarte, które często pojawiają się w przypadku branż, związanych z obsługą klienta. Dotyczą naszych planów na przyszłość, słabych i mocnych stron, oczekiwań finansowych, powodów zrezygnowania z poprzedniej pracy lub źródła motywacji do pracy w tej konkretnej firmie. Warto wcześniej ustalić odpowiedzi na te popularne pytania, by nic nas nie zaskoczyło i aby nasza odpowiedź była składna i wartościowa.

Pamiętajmy, żeby do negatywnej cechy podawać kontrargument, a więc cechę równoważącą, zamiast konkretnej sumy wynagrodzenia – określić jego zakres, pod żadnym pozorem nie oczerniać poprzedniego pracodawcy. Ważne jest również, by dowiedzieć się jak najwięcej o danej firmie i zdobyte informacje gładko wpleść w nasze odpowiedzi. Z pewnością dzięki temu zyskamy w oczach przyszłego pracodawcy.

Posted in rekrutacja do pracy | Tagged , , | Leave a comment

Doradca finansowy. Jak napisać CV?

jak napisać CVNie jest żadną tajemnicą, że prawidłowo sformułowane CV to klucz do sukcesu i gwarancja zaproszenia na rozmowę kwalifikacyjną. Odpowiednie przygotowanie tego dokumentu to szczególnie ważny krok dla przyszłych doradców finansowych. To bardzo atrakcyjny zawód, cieszący się sporą popularnością, toteż aplikacji do pracodawców spływa wiele. Warto więc swoją wyróżnić – na początek graficznie.

Przyciągająca uwagę prezentacja własnej osoby jest o tyle ważna, że doradca finansowy musi doskonale potrafić przedstawiać ofertę – jego CV jest zatem pierwszym sprawdzianem posiadanych predyspozycji.

W podsumowaniu zawodowym, umieszczanym na górze CV, zawieramy krótką informację na temat tego, kim jesteśmy i jakie mamy doświadczenie oraz gdzie szukamy pracy – tutaj oczywiście należy określić instytucję, do której aplikujemy.

Przy opisie doświadczenia zawodowego nie zapomnijmy szczegółowo określić zakresu obowiązków. Nie używajmy przy tym standardowych określeń takich, jak: „obsługa klienta, prezentacja oferty, sprzedaż produktów” – są one zbyt ogólnikowe, by wnieść wartościową dla pracodawcy informację. Skuteczniej będzie opisać zadania zawodowe, którymi się zajmowaliśmy, np.: „sprzedaż produktów ubezpieczeniowych, sporządzanie umów dla klientów indywidualnych, określanie celów finansowych klienta”, itp.

Przyszły doradca finansowy musi ponad to przekonać pracodawcę, że jego zatrudnienie przyniesie wiele korzyści. W tym celu należy opisać swoje sukcesy zawodowe – będzie to zdecydowanie bardziej efektywne, niż standardowa lista posiadanych umiejętności.

Posted in rekrutacja do pracy | Tagged , , , , , | Leave a comment