Lepszy etat czy własna działalność?

etat czy własna działalnośćDoradca finansowy to zawód, który zapewnia dość dużą dowolność, jeśli chodzi o sposób pracy. Na zarobki mają szansę zarówno Ci, którzy preferują pracę na etacie, jak i Ci, którzy wolą prowadzić własną działalność. Wielu specjalistów prędzej czy później zaczyna się zastanawiać, jak pokierować swoją karierą, żeby mieć z tego największe korzyści. Która jest jest więc lepsza dla doradcy finansowego? Etat czy własna działalność?

Doradca na etacie to świetny sposób na rozpoczęcie kariery. W dobrej firmie będzie mógł uczyć się wielu rzeczy przy mniejszej odpowiedzialności własnej. Będzie miał dostęp zarówno do profesjonalnych szkoleń, jak również do wiedzy, którą dzielą się bardziej doświadczeni koledzy. Kusząca może być też stała pensja, która dla doradców na etatach w korporacjach, potrafi być bardzo wysoka. W dłuższej perspektywie jednak może się okazać, że praca taka nie opłaca się aż tak bardzo. Wtedy wiele osób zaczyna pomału dbać o swoją markę poza firmą.

Założenie własnej działalności na pewno daje większą swobodę. Z początku jednak może pojawić się problem z poszukiwaniem odpowiednich klientów. Dlatego też tak wiele osób w pierwszych fazach prowadzenia firmy dzieli swój czas między pracę etatową, a własną działalnością. Po jakimś czasie doradca finansowy ma możliwość samodzielnie wybierać z kim chce współpracować, a z kim nie. To powoduje, że firma staje się ciekawsza od pracy na etacie.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Praca w finansach:

Starszy specjalista

Warunki pracy- praca samodzielna biurowo – administracyjna,- praca w siedzibie urzędu,- praca w pomieszczeniu biurowym,- praca w godzinach 8.15-16.15,- oświetlenie naturalne i sztuczne,- praca przy komputerze z monitorem ekranowym powyżej 4 godzin dziennie,-...


Kierownik Finansowy / Finance Manager

Naszym Klientem jest międzynarodowa grupa kapitałowa z branży budowalnej. W związku z rozwojem działalności poszukujemy osoby na stanowisko Kierownika Finansowego ( dopwiedzialność za region)Zakres obowiązków:Raportowanie zarządcze obejmujące...


Junior Finance Specialist Danish Speaker

Job descriptionInteracting with Clients various parties via phone and email – queries resolutionPreparing and sending payment reminders to CustomersDirect cooperation with sales department, credit management team and local financeAnalyzing data on Team Leader’s...


Doradca Klienta Indywidualnego

Jeżeli:jesteś osobą nastawioną na realizację celówlubisz mierzyć się z wyzwaniami, łatwo nawiązujesz kontakty i jesteś przedsiębiorczy/amyślisz o stabilnym pracodawcycharakteryzuje Cię inicjatywa w budowaniu relacji i rozumiesz potrzeby klientamasz już...


Doradca finansowy – jakie są opcje kariery w tym zawodzie?

doradca finansowyDoradca finansowy to jeden z zawodów, które chętnie wybierają absolwenci kierunków ekonomicznych. Chociaż nazwa zawodu jest zwykle ta sama, osoby, które pracują jako doradca finansowy, mają bardzo wiele możliwości doboru zawodu. Są bowiem różne opcje doradzania innym w zakresie ich wyborów finansowych. Doradcy zawodowi mogą pracować w oparciu o różne formy zatrudnienia. Dzięki temu mogą dobrać odpowiedni rodzaj pracy dla siebie. Jakie opcje kariery są dostępne w tym zawodzie?

Doradca finansowy może zatrudnić się u kogoś lub założyć własną działalność. Powinien się przede wszystkim zastanowić, komu chce doradzać. Do wyboru ma bowiem pracę z przedstawicielami firm lub też doradzanie osobom indywidualnym. W przypadku świadczenia usług typu B2B doradca będzie analizował znacznie większe budżety. W przypadku realiów biznesowych inny będzie również zakres inwestycji, które mogą interesować klienta. Doradca będzie musiał więc wyspecjalizować się w zagadnieniach dotyczących pracy z dużymi podmiotami.

Doradca finansowy, który nie widzi siebie w jednej z dużych firm doradczych, powinien pomyśleć o założeniu swojego biura. Może w nim świadczyć usługi dla osób indywidualnych. W takiej sytuacji będzie raczej doradzał w kwestii kredytów mieszkaniowych, spłaty zaciągniętych długów lub inwestowania oszczędności. Taka forma pracy może sprawić wiele satysfakcji osobom, które lubią indywidualny kontakt z innymi oraz cenią sobie pomoc innym.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – kiedy warto skorzystać z jego usług?

usługi doradcy finansowegoDoradca finansowy nie zawsze postrzegany jest jako osoba zaufana. Wiele osób ma obawy, że w swoim działaniu niewystarczająco skupia się na interesie klienta. Profesjonalny doradca finansowy to jednak nieoceniona pomoc zarówno dla osób indywidualnych, jak i dla przedsiębiorców. Są sytuacje, kiedy naprawdę warto się do niego udać. Nawet jeśli nie zamierzamy w pełni stosować się do jego wskazówek, warto wziąć pod uwagę niektóre jego uwagi.

Kiedy szczególnie pomocny będzie doradca finansowy?

Doradca finansowy może bardzo przydać nam się, kiedy nagle zyskaliśmy dużą ilość gotówki. W takiej sytuacji osoby, które nie mają doświadczenia w inwestowaniu, mogą mieć problem z optymalnym jej wykorzystaniem. Doradca może zaproponować rozwiązania, które pozwolą się gotówce pomnażać. Może również podpowiedzieć, jak wykorzystać ją do spłaty aktualnych zobowiązań, aby sposób ten był jak najbardziej optymalny. Jeśli więc nagle zyskaliśmy większą kwotę ze względu na darowiznę lub spadek, warto rozważyć wizytę u doradcy.

 

Doradca finansowy może być również pomocny w sytuacjach, kiedy nasze finanse nie są w najlepszej kondycji. Zwykle, kiedy nie czujemy się dobrze finansowo, nie chcemy inwestować dodatkowo w doradców. Może się jednak okazać, że taka inwestycja będzie bardzo opłacalna. Dobry doradca finansowy pomoże opracować plan wyjścia z długów.

Posted in doradca i jego praca, opinie i historie | Tagged , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – jak się reklamować?

jak się reklamowaćDoradca finansowy to osoba, do której chętnie wybierają się osoby, które same niekoniecznie radzą sobie z zarządzaniem swoimi finansami. Udają się do niego zarówno osoby, które chcą zainwestować, jak i Ci, których sytuacja finansowa nie jest najlepsza i potrzebują kogoś, kto wyciągnie ich z tego dołka. Jednak konkurencja na rynku nie jest mała, a nawet stale rośnie. To powoduje, że doradca musi zadbać o to, aby samodzielnie skutecznie się zareklamować. Jak może to zrobić?

Współcześnie zdecydowanie najłatwiejszym sposobem na reklamowanie się jest internet. To właśnie tam doradca finansowy ma szansę znaleźć mnóstwo klientów. Pierwszym krokiem do ich przyciągnięcia jest na pewno założenie strony internetowej. Sama strona wizytówka może jednak nie wystarczyć. Dużo bardziej efektywnym sposobem na pozyskanie zaangażowania klientów jest jej aktualizowanie. Dzielenie się wiedzą za pośrednictwem bloga eksperckiego, może być kluczem do zatrzymania u siebie klientów na stałe.

Doradca finansowy może również wykorzystać do reklamowania się media społecznościowe. Szerzenie profesjonalnych darmowych porad z zakresu inwestowania czy oszczędzania może doprowadzić do tego, że wiele osób będzie postrzegać doradcę jako eksperta. W sytuacji, kiedy nie będą w stanie poradzić sobie sami, naturalnym będzie dla nich zwrócenie się właśnie do znanego im z bloga doradcy.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , | Leave a comment

Doradca finansowy – jak wygląda współpraca z nim?

doradca finansowyDoradca finansowy to bardzo przydatna dla wielu ludzi osoba, która jednak nie zawsze szybko zdobywa zaufanie ze strony potencjalnych klientów. O doradcach finansowych wciąż krążą mało pochlebne opinie, a przyczyniają się do tego niekoniecznie rzetelni specjaliści. Nie każdy doradca finansowy bowiem działa w interesie swoich klientów, co oczywiście nie powinno mieć miejsca, ale jednak się zdarza. Jeśli jednak ktoś chce skorzystać z usług doradcy, na pewno zastanawia się, jak taka współpraca wygląda w praktyce. Na co więc trzeba się nastawić?

Doradca finansowy to osoba, która ma duży wpływ na decyzje podejmowane przez klienta. Jeśli trafi na kogoś, kto w pełni jej ufa, może z łatwością wykorzystać ten stan na swoją korzyść. Jeśli więc zależy nam na opinii doradcy, warto podejść do niej jako do wskazówki, ale nie brać jej od razu jako pewnik. Warto samemu najpierw zorientować się w sytuacji, a jeśli nie mamy dużej wiedzy na temat finansów, w ramach możliwości skonsultować propozycje doradcy z innym specjalistą.

Doradca finansowy może przeprowadzić dla nas research oraz wykonać niezbędne analizy, ale to my powinniśmy wyciągnąć z nich odpowiednie wnioski. Współpraca z doradcą wymaga dużego zaufania, dlatego warto zabezpieczyć się podpisaniem odpowiedniej umowy zobowiązującej do działania w interesie klienta oraz poufności.

Posted in doradca i jego praca, w oczach klienta | Tagged , , , , | Leave a comment

Doradca finansowy – kiedy warto się do niego udać?

doradca finansowyWiele osób, zanim wybierze się, aby skorzystać z usług, które oferuje doradca finansowy, zastanawia się, czy to na pewno ma sens i czy nie będą to stracone pieniądze. Doradca finansowy może jednak skutecznie pomóc wielu osobom. Zarówno tym, które uzyskały dodatkową, niespodziewaną gotówkę, jak i tym, które mają problemy finansowe. Jednak trzeba pamiętać o tym, że doradca działa również we własnym interesie, a przy tym również w interesie jego szefa oraz firmy, w której jest zatrudniony, co powoduje, że łatwo o konflikt pomiędzy potrzebami wszystkich tych stron.

Czy w takim razie zupełnie nie warto korzystać z usług, które oferuje doradca finansowy?

Czasem wsparcie, które oferuje doradca finansowy, może być nieocenione. Trzeba jednak z rozwagą wybrać osobę, której wsparcia oczekujemy. Najlepiej, jeśli jest to osoba z polecenia. Najcenniejsze są bowiem kontakty do tych osób, które już pomogły komuś innemu. Wybieranie się do pierwszego lepszego doradcy finansowego wyszukanego za pośrednictwem sieci może nie być najlepszym rozwiązaniem. Zweryfikowanie, czy rozmawiamy z osobą godną zaufania, czy z kimś, kto liczy na naszą naiwność, może być naprawdę trudne, jeśli prawie wcale nie znamy się na aspektach finansowych. Jeśli jednak uda nam się zdobyć kontakt do odpowiedniej osoby, możemy otrzymać porady, jak zarabiać lepiej i efektywniej.

Posted in opinie i historie | Tagged , , | Leave a comment

Jaką odpowiedzialność ponosi doradca finansowy?

odpowiedzialność doradcy finansowegoDoradca finansowy zajmuje się planowaniem finansów swoich klientów, przygotowując indywidualnie rozwiązania, uzyskując jak najlepsze warunki w różnych instytucjach finansowych oraz prezentując metody inwestowania. Zarówno dla klientów indywidualnych, jak i firm, jego rola ma niebagatelne znaczenie.

Klient musi obdarzyć swojego doradcę zaufaniem, co często nie jest proste w odniesieniu do obrotu dużymi sumami. W przypadku inwestycji może się pojawić pytanie, co w sytuacji, gdy okaże się ona nieudana? Czy nasz doradca ponosi wówczas odpowiedzialność?

Przed podjęciem współpracy z doradcą finansowym, należy mieć świadomość, że nie ponoszą oni żadnej odpowiedzialności za nieudaną inwestycję. Ryzyko utraty wkładów finansowych ciąży na kliencie, natomiast doradcy inwestycyjni i finansowi odpowiadają tylko i wyłącznie za staranność wykonywania swoich usług. Wobec tego, jeśli zainwestujemy środki własne w oparciu o sugestie doradcy i ostatecznie utracimy je – tylko my ponosimy tego konsekwencje.

Jest jednak jeden wyjątek. Doradcy ponoszą odpowiedzialność za niestaranne wykonanie obowiązków zawodowych, do których należy m.in. działanie zgodnie z interesami klienta. Niepoinformowanie go o ewentualnym ryzyku jest jedną z sytuacji niedopełnienia obowiązków przez doradcę. Zatem nie odpowiada on za pechową inwestycję – ale może odpowiadać prawnie, jeżeli wcześniej nie poinformował nas o możliwym ryzyku i wszelkich jego konsekwencjach. Ważne zatem, by starannie dobierać doradców – najlepiej, jeżeli będzie to osoba, posiadająca państwową licencję.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , | Leave a comment

Jak dobrze wypaść na rozmowie kwalifikacyjnej na doradcę finansowego?

rozmowa kwalifikacyjnaDoradca finansowy to atrakcyjny zawód, do wykonywania którego aspiruje wielu chętnych. Kusi głównie perspektywa wysokich zarobków. Zdobycie pracy w zawodzie nie jest jednak łatwe – przez wzgląd na sporą konkurencję wśród potencjalnych pracowników. Stąd rozmowa kwalifikacyjna, pozwalająca dokonać wstępnej selekcji kandydatów, jest w przypadku doradców finansowych szczególnie istotna.

Co zrobić, by pozostawić po sobie dobre wrażenie? Przede wszystkim należy dokładnie przygotować się do tzw. pytań otwartych. Rekruter z pewnością zapyta o nasze doświadczenie i znajomość branży, jednak nie posiadając odpowiedniej wiedzy w tym zakresie, nie jesteśmy w stanie nadrobić braków na kilka dni przed wyznaczoną datą rozmowy.

Na pewno padną też jednak pytania otwarte, które często pojawiają się w przypadku branż, związanych z obsługą klienta. Dotyczą naszych planów na przyszłość, słabych i mocnych stron, oczekiwań finansowych, powodów zrezygnowania z poprzedniej pracy lub źródła motywacji do pracy w tej konkretnej firmie. Warto wcześniej ustalić odpowiedzi na te popularne pytania, by nic nas nie zaskoczyło i aby nasza odpowiedź była składna i wartościowa.

Pamiętajmy, żeby do negatywnej cechy podawać kontrargument, a więc cechę równoważącą, zamiast konkretnej sumy wynagrodzenia – określić jego zakres, pod żadnym pozorem nie oczerniać poprzedniego pracodawcy. Ważne jest również, by dowiedzieć się jak najwięcej o danej firmie i zdobyte informacje gładko wpleść w nasze odpowiedzi. Z pewnością dzięki temu zyskamy w oczach przyszłego pracodawcy.

Posted in rekrutacja do pracy | Tagged , , | Leave a comment

Doradca finansowy. Jak napisać CV?

jak napisać CVNie jest żadną tajemnicą, że prawidłowo sformułowane CV to klucz do sukcesu i gwarancja zaproszenia na rozmowę kwalifikacyjną. Odpowiednie przygotowanie tego dokumentu to szczególnie ważny krok dla przyszłych doradców finansowych. To bardzo atrakcyjny zawód, cieszący się sporą popularnością, toteż aplikacji do pracodawców spływa wiele. Warto więc swoją wyróżnić – na początek graficznie.

Przyciągająca uwagę prezentacja własnej osoby jest o tyle ważna, że doradca finansowy musi doskonale potrafić przedstawiać ofertę – jego CV jest zatem pierwszym sprawdzianem posiadanych predyspozycji.

W podsumowaniu zawodowym, umieszczanym na górze CV, zawieramy krótką informację na temat tego, kim jesteśmy i jakie mamy doświadczenie oraz gdzie szukamy pracy – tutaj oczywiście należy określić instytucję, do której aplikujemy.

Przy opisie doświadczenia zawodowego nie zapomnijmy szczegółowo określić zakresu obowiązków. Nie używajmy przy tym standardowych określeń takich, jak: „obsługa klienta, prezentacja oferty, sprzedaż produktów” – są one zbyt ogólnikowe, by wnieść wartościową dla pracodawcy informację. Skuteczniej będzie opisać zadania zawodowe, którymi się zajmowaliśmy, np.: „sprzedaż produktów ubezpieczeniowych, sporządzanie umów dla klientów indywidualnych, określanie celów finansowych klienta”, itp.

Przyszły doradca finansowy musi ponad to przekonać pracodawcę, że jego zatrudnienie przyniesie wiele korzyści. W tym celu należy opisać swoje sukcesy zawodowe – będzie to zdecydowanie bardziej efektywne, niż standardowa lista posiadanych umiejętności.

Posted in rekrutacja do pracy | Tagged , , , , , | Leave a comment

Analiza ogłoszeń o pracę dla doradców finansowych

oferty pracyPierwszym wnioskiem, nasuwającym się podczas analizy ofert pracy dla doradców finansowych jest fakt, że doradcy finansowi to przede wszystkim doradcy klienta. Ich praca wobec tego opiera się na stałym kontakcie z klientem i kompleksowej prezentacji wszelkich dostępnych opcji w danej instytucji finansowej.

Pracodawcy wymagają zatem przede wszystkim szeroko rozwiniętych zdolności interpersonalnych i wysokiej komunikatywności. Łatwość nawiązywania kontaktów, umiejętność budowania autorytetu i pewność siebie to najczęściej poszukiwane cechy.

Większość instytucji nakierowana jest ponad to na efektywną realizację planów sprzedażowych, dlatego poszukiwani doradcy powinni być urodzonymi handlowcami ze zdolnościami negocjacyjnymi. Większość stanowisk wiąże się z odbywaniem podróży służbowych, wobec tego niezbędne jest posiadanie prawa jazdy.

Często wspominana jest również samodzielność w przygotowywaniu umów, inicjatywa i determinacja w dążeniu do celu. Mnogość wymagań pracodawcy starają się rekompensować atrakcyjnymi warunkami zatrudnienia.

W większości przypadków oferowane są umowy o pracę, służbowe narzędzia (laptop, telefon, samochód), wysokie prowizje od sprzedanych produktów (czyli możliwość osiągnięcia znacznego wynagrodzenia, dochodzącego nieraz do 6 tysięcy brutto) oraz liczne benefity pozapłacowe – prywatna opieka medyczna, karty upominkowe i multisport. Trzeba mieć jednak na uwadze, że liczba chętnych na stanowisko doradcy jest spora, m.in. w związku z brakiem wymaganego ukończenia studiów, zdobycie go nie jest więc łatwe.

Posted in doradca i jego praca | Tagged , , , , , | Leave a comment